12月6日，諾亞控股（NYSE：NOAH，HKEX：6686）在香港Office成功舉辦了公司開放日，來自JPM、UBS、高盛、DBS、保銀投資、Yiheng Capital、First Beijing、Templeton、UBS資產管理、Ward Ferry等頂尖投資機構和研究機構代表，以及Bloomberg，Reuters，CNBC，Financial Times，The Wall Street Journal，Nikkei Asia，SouthChinaMorningPost，Asian Private Banker等專業影響力媒體機構，近百人透過線上線下的方式參與了此次分享。
活動中，諾亞控股全球高管團隊深入回顧了公司2024年業務發展及未來聚焦全球華人的業務增長點和核心戰略，討論環節中，會議以圓桌形式聚焦於客戶需求洞察、全球投資配置策略及綜合服務矩陣三大核心議題，諾亞核心業務負責人探討了公司在產品升級和客戶服務方面的獨特優勢。此次開放日為參與者提供了深入了解諾亞控股業務和戰略機會的同時，也展現了公司在全球財富管理領域的發展決心和堅定投入。
隨著全球華語高凈值投資者對資產配置需求的日益增長，諾亞積極拓展海外市場，以更好地滿足客戶的多元化需求。2012年，諾亞在香港設立了全球據點，隨後在新加坡、美國等地也成功設立分支機構。2024年，諾亞堅定投入並持續加速全球化布局，進一步擴大全球服務網絡。
為更精準滿足全球華人客戶的投資需求，諾亞在2024年10月推出了全面升級的國際品牌體系。三季度，諾亞海外凈收入達到人民幣3.769億元（約合5,370萬美元），同比增長28.9%，占本季度總收入的55.1%以上。這一卓越的增長不僅彰顯了諾亞在全球範圍內的廣泛影響力和顯著成效，更凸顯了其在服務全球華語高凈值投資者方面的獨特優勢。
洞察全球華語客戶的財富管理需求：
認知、安全和增長
在圓桌討論中，諾亞高管們分享，諾亞看見了客戶需求，需要克服差異化、拓展障礙和市場復雜性等挑戰，但諾亞希望透過創新策略、升級產品服務和客製化解決方案服務，有望在這片藍海中成為全球華人首選的財富管理平台。
分享指出，當前財富管理已邁入3.0時代，即全球化配置時代，強調認知思維、風險規避及整體收益穩定性的重要性。中國高凈值投資者群體日益成熟，愈發重視家庭資產的安全配置與傳承。
在這個關鍵時期，地域選擇、尊重概率及底線思維成為資產配置中不可或缺的考量因素。諾亞龐大的存量客戶中，企業家群體占據多數，尤其是制造業和出口行業的企業家，他們正迫切尋求出海之路，面臨著跨境稅務規劃與企業架構設計的雙重挑戰。而諾亞憑借富有經驗與全球視野的管理團隊，成為這些客戶全球財富管理的理想選擇。
為此，諾亞於今年10月全面升級了國際品牌體系，其中ARK、Olive、Glory三大全球化品牌為全球華人量身打造卓越的全球財富管理、資產配置及綜合服務解決方案。ARK Wealth Management作為諾亞控股旗下國際財富管理品牌的全新力作，專註於為全球華語客戶提供卓越的資產配置服務，旨在成為全球華人首選的財富管理平台。Olive Asset則作為諾亞控股傾力打造的國際資管平台，專註於為全球華語投資者提供另類資產投資的專業服務；而Glory則提供一站式家族海外財富傳承解決方案，涵蓋全球保險、身份規劃、信托、子女教育等綜合金融服務。
目前諾亞存量客戶的海外配置需求遠未被現有海外團隊規模及能力所完全滿足。因此，諾亞將持續擴張海外團隊規模，以提升客戶服務品質和錢包份額。開放日介紹了諾亞的「出海」解決方案，強調了財富保值、傳承及科技領域投資機會的重要性。其中，中國香港和新加坡作為海外華人橋頭堡，在金融市場成熟度、政策環境和文化融合方面展現出強大的優勢。這些優勢使香港和新加坡成為全球華人進行財富管理和商業拓展的理想之地。
諾亞早已在兩地建立了強大的布局，充分發揮兩地優勢，構建多元化金融服務體系，拓展業務版圖。在香港，自 2012 年起諾亞香港憑借多類牌照，包括證券交易、提供意見、資產管理以及信托等牌照，為全球華人打造一站式全球投資與資產配置咨詢服務平台。2024 年擴充香港時代廣場辦公室及擴大本地團隊，彰顯其滿足客戶國際市場資產配置需求的決心。
新加坡方面，2018 年成立全資子公司，2020 年取得關鍵牌照，得以開展多項金融服務。透過與領先機構合作打造富有競爭力產品條線，管理團隊經驗豐富。以保險業務為特色，為客戶提供廣泛選擇和客製服務，同時積極打造標準化產品平台以滿足海外需求。新加坡穩定的政治、司法和金融環境，為諾亞在此的發展提供了堅實基礎。
其他市場方面，日本、加拿大、澳洲等全球市場的華人社群展現出了不可忽視的影響力，其市場體量和高凈值（HNW）群體規模在各自區域經濟中占據重要地位，盡管這些國家的華人數量較少，但其中仍有大量高凈值家庭。目前，諾亞日本分公司已落地管理團隊，服務存量客戶並拓展潛客。加拿大和澳洲也將依托全球產品貨架賦能渠道，進一步擴大業務規模。
全球投資配置策略及產品競爭力：
周期、趨勢和多元化
在全球投資配置策略及產品競爭力方面，2024年變革的風暴席卷全球，政治、經濟、技術三重周期疊加，開啟新紀元。面對全球貿易格局的劇烈震蕩、地緣政治的深遠影響以及降息周期的開啟，全球華人的資產配置也面臨新一輪的挑戰。
在2024年8月，諾亞CIO辦公室正式推出了題為【認知決定配置，行動成就未來】的2024年下半年CIO報告。該報告建議財富管理者應將重心放在戰略資產配置的調整上，並透過三個核心維度的深入思考來構建正確的認知框架：首先，要以未來的視角來定義當前；其次，要洞察並預見未來可能出現的趨勢與變革；最後，要明確在當前背景下應采取的具體行動。
諾亞CIO辦公室透過報告強調「認知決定配置，行動成就未來」，當下的時點，是華語財富管理者對於經濟周期和地緣政治等建立革命性的新認知，進行個人、家庭和企業戰略資產配置調整的關鍵決策期和關鍵行動視窗期。
盡管當前全球經濟面臨不確定性，但諾亞認為仍有眾多優質投資機會。公司建議客戶增加現金管理及流動性較高的債券產品配置，並適當參與估值合理且成長性良好的二級市場投資。諾亞加大了現金管理和結構化產品的篩選力度，同時增加了對沖基金的篩選比例，確保在市場波動中為客戶提供穩定的回報。
此外，私募信貸與基建專案投資也被視為穩健的選擇。這些策略能夠幫助投資者在不確定的環境中實作資產保值增值。諾亞在私募股權（PE）和風險資本（VC）領域一直處於領先地位，2024年三季度，美元私募一級產品募集1.5億美元，同比增長46.7%。
圓桌討論分享了諾亞在美國低密度木結構出租公寓市場的成功案例。隨著人口流動性和城市化行程的加快，住宅租賃市場需求預計將持續增長，展現了諾亞對市場趨勢的準確把握及其在全球房地產投資中的實力。
此外介紹了區塊鏈和數碼資產市場的投資機遇。諾亞已推出專門針對這兩個領域的投資產品，並加強了對數碼資產的研究與評估能力，以滿足客戶對於新興技術的投資需求。同時從二級市場與對沖基金的配置角度，分享了過去一年調整投資組合的策略，以更好地應對市場變化。2024年三季度，諾亞含對沖基金和結構化、定存等二級產品的美元私募二級投資產品整體募集4.0億美元。
從結構化產品配置的必要意義，討論中分享了諾亞推出的涵蓋股票、債券、商品等多個領域的結構化產品，滿足了客戶的多樣化需求。數據顯示截至三季度末，Olive主動管理產品的海外資產管理規模（AUM）達到56.3億美元，同比增長16.0%，占總AUM的比例從22.8%提升至26.3%。海外私募股權等一級市場基金AUM達42.7億美元，同比增長19.0%。
在客戶需求的驅動下以及管理層的前瞻戰略指引下，透過這些精心設計的投資策略和產品創新，諾亞不僅展示了其在復雜經濟環境下的應變能力，還為客戶提供了多樣化的財富管理解決方案，助力實作資產的長期穩定增長。
全球華人綜合服務矩陣：
傳承、長期和個人化
圍繞全球華語客戶的綜合服務需求，諾亞高管團隊也共同探討了諾亞如何應對客戶面臨的復雜挑戰，並介紹了公司在這些領域的最新進展和服務創新。
諾亞依托深厚的行業積累，成為香港首家實作數碼化投保的經紀公司，極大提升了客戶服務體驗。在保險領域，推出了涵蓋投資類、醫療類及高端客製保險產品，不僅提供傳統保障功能，還為客戶創造了額外的投資機會。信托服務方面，諾亞推出的海外家族信托、慈善信托等客製化服務，幫助客戶實作財富的有效管理和代際傳承，增強客戶對未來的信心，並為家庭財富的長期穩定提供堅實保障。
此外，諾亞透過科技賦能和支持體系，最佳化了渠道服務和經紀人模式，提升了經紀人的專業能力和服務效率，為客戶提供更加高效、個人化的財富管理服務。
此次企業開放日展示了諾亞控股對全球華語客戶需求的深刻理解和切實可行的解決方案。未來，諾亞將繼續拓展國際市場，強化產品與服務矩陣，致力於為客戶提供更加優質、個人化的財富管理服務，助力高凈值客戶在全球範圍內實作財富增值與傳承。
聲明：以上內容是商業合作內容，用於調研的部份/全部數據來自合作方和第三方，相關觀點及結論均基於以上數據研究得出，不作任何投資指引和參考。
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