東方網記者馬鑫洋9月18日報道：明明征信有瑕疵，卻被告知可以辦理大額貸款？很可能是陷阱！近期，上海市普陀區人民法院審理了一起透過「AB貸」套路騙取高額手續費的合約詐騙案件。李大某因貸款逾期導致征信出現不良記錄，無法透過正規渠道貸款。2022年11月，急需資金的李大某在網上看到某貸款中介公司的廣告，稱征信有瑕疵也可以辦理信用貸款。
於是，李大某聯系了該公司，並與之簽訂了貸款居間服務協定，約定貸款16萬元以及19%的手續費用。由於李大某征信評分不足，該公司又告知，需要李大某找一位征信良好的見證人幫其提高征信評分，李大某便找了自己的弟弟李小某作為見證人。
在隨後的辦理貸款過程中，該公司告知，如要順利完成貸款，還需要捆綁一筆27萬元的貸款，且上述貸款均需要由李小某開設帳戶用於過賬以完成見證手續，手續費用按照貸款總額計算。急需現金周轉的李大某接受了該方案。辦理過程中，業務員以幫助操作見證手續為由，使用李小某的手機下載銀行APP並直接以李小某的名義申請貸款。
沒多久，李小某開設的帳戶便收到了錢款，隨後李小某將錢款轉至李大某銀行帳戶。收到貸款的李大某以為是該貸款中介公司幫其以自己的名義成功申請了貸款，隨即按中介公司要求支付了所謂的手續費8萬余元。而後，業務員又以幫助見證人免責為由，讓兄弟二人補簽借條、貸款確認書、貸款告知書等檔，試圖規避自身責任。
直至案發，李大某和李小某才發覺實際貸款人為李小某，所謂的見證貸款實則是一個騙局。
經查實，該案是一起典型的「AB貸」詐騙案，王某為該貸款中介公司實際控制人，負責整體操盤，同時他招募了任某、潘某等7人負責招攬客戶以及具體貸款操作。該公司對外宣稱有瑕疵也可辦理貸款，實際操作過程中，該公司會以貸款人A征信分不足為由，讓A尋找信用資質良好的B幫忙提高信用分，承諾A為貸款人、B僅作為見證人不承擔任何風險。操作貸款時，該公司以查征信、完成見證手續為由直接使用B的手機擅自以B的名義向金融機構申請貸款，同時以貸款過賬、後期可變更還款方式等借口向客戶釋放「煙霧彈」，隱瞞B系真實貸款人的真相，騙取高額手續費。
經司法審計，王某夥同任某、潘某等人，分別以相同手法騙取50萬余元。
上海市普陀區人民法院經審理認為，被告人王某夥同任某、潘某等人以非法占有為目的，在簽訂、履行合約過程中，騙取對方當事人財物，其行為已構成合約詐騙罪。依據相關法律規定，最終判決被告人王某等八人有期徒刑十個月至有期徒刑四年不等，並處罰金。
一審判決後，個別被告人提起上訴，二審裁定駁回上訴，維持原判。
