4月7日，招商銀行連收兩張超百萬的大額罰單。
公開資訊顯示，國家金融監督管理總局台州監管分局及莆田監管分局，分別對招商銀行股份有限公司台州分行及莆田分行處以罰款155萬元及195萬元。
行政處罰資訊公開表顯示，招商銀行股份有限公司台州分行因：「專案貸款管理不到位，信貸資金長期滯留賬戶；專案貸款管理不到位，被挪用於歸還專項債利息；對公貸款管理不到位，流動資金貸款被挪用於支付土地出讓金；個人貸款管理不到位，經營性貸款被挪用於置換住房按揭貸款；理財銷售人員代理客戶在手機APP上購買代銷理財產品」，被國家金融監督管理總局台州監管分局處以罰款155萬元。
同時，時任招商銀行股份有限公司台州分行的三位客戶經理，均被處以警告。
同日，國家金融監督管理總局莆田監管分局也對招商銀行股份有限公司莆田分行開出了195萬元的大額罰單。
公開資訊顯示，招商銀行股份有限公司莆田分行由於：「一、未盡貸前調查職責，向未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款；二、未盡貸前調查職責，貸款用途真實性核查不到位，導致個人經營性貸款資金違規流入房地產市場；三、未按照專案工程進度發放房地產開發貸款；四、房地產開發貸款未按規定將土地使用權和在建工程納入抵押擔保，辦理保理業務實質為房地產開發專案提供融資；五、房地產開發貸款未按規定將土地使用權和在建工程納入抵押擔保」，5項違規被大額處罰。
同時，時任招商銀行股份有限公司莆田分行普惠金融服務莆田中心主任林國平，以及時任招商銀行股份有限公司莆田分行客戶經理黃陳亮被予以警告。
2024年一季度累計被罰沒超290萬
麪包財經對監管部門的公開資訊進行梳理發現，2024年一季度，涉及招商銀行的機構罰單共計7張，累計被罰沒超290萬元，其中有一張被罰沒金額超百萬。
2024年1月17日，招商銀行股份有限公司上海中山支行因：「違規辦理FDI項下股權外轉中業務」，被國家外匯管理局上海市分局處以罰款65萬元，並沒收違法所得62.18萬元，罰沒款合計127.18萬元。
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