金融市场就是这样，一有风吹草动还是有响应的，主要和前段时间的「小作文」有关，主要是两个政策，一个是全面放开限购政策和地方加码救市政策，另一个是国资收购存量房子。很多后来都有验证，第一个从五一之后就有多个城市密集放松，包括深圳、同一天全面放开的杭州和西安，而国资入手收购存量房子主要体现在以旧换新，比如南京放低首套房房贷利率至3.45%以外，还有一个辅助配套的以旧换新政策，是国资计划收购大概2000套房子，钱并不会直接打到置换群体而是进入第三方专门用于购买新房，这些政策基本都是在刺激地方的去库存和增加流动性，要知道金融属性强的资产，比价格下降更危险的是流动性不足。
这里主要提两个非常具有代表性的城市，一个是安徽的省会合肥，另一个也号称安徽的省会南京。
随着南京政策的推出，可以总结分为三块：
1）公积金和南京城市圈互认，适用城市包括常州市、镇江市、扬州市、淮安市、芜湖市、马鞍山市、滁州市、宣城市，这就是其经常虹吸合肥的购房需求的原因，一般一个省的虹吸多是本省的购买力，而由于皖南和江苏的地理位置和合作更为紧密，很多时候南京购房需求是从安徽虹吸的。
2）阶段性取消首套房房贷利率下限至3.45%，低于一般政策下限的3.75%。
3）以旧换新的国资接入，由于钱不会直接打给个人，且指定到本市的新房购买，虽为货币，实则更加接近房票模式。
就在南京密集推出政策不就，合肥在昨天半夜推出了房地产刺激政策，可以总结几个具有代表性的：
1）公积金政策中，夫妻双方正常缴纳最高额度提升至100万，前几年还在55万，额度提升约45万，单人最高额度是70万，前几年是45万，夫妻双方正常缴纳，多孩子女家庭还可以额外提升到120万，单方缴纳提升至84万。
2）阶段性取消首套房房贷利率下限，具体按照市场化的原则进行，预计会和南京相当或者略高一些，现在70城表现中，南京跌的太厉害了，合肥跌的也显著，但相对可能没有那么大。
3）以旧换新，支持房票区域流通，鼓励国有企业按照市场化的原则收购「卖旧换新」家庭的房子，用于保障性住房，同时搭建房源超市，支持房票的跨区域流通。
4）直接购房补贴，2024年5月15日-2025年5月14日，在合肥购买新建商品房的人，按总房价1%给予补贴，二孩以上的按1.5%进行补贴，新市民，进程农民，城市公共服务人员按总房价的2%进行补贴。
现在的救市政策来看，其实是慢慢有转变的， 一个是不花钱的政策最喜欢， 但基本出尽了还没什么效果 ，另一个是虹吸竞争逐渐增强， 钱就这么多，需求就这么多，以前是设置门槛，现在是拼购房的补贴和税收返还，最重要的是要花钱了，既不想花钱，还不想改革预售制，还不想降价，不可能兼顾的，所以现在还在尝试不动名义价格下限和特色预售制下，靠政府出资和补贴来干预市场的供需关系，当然效果还得后边看，毕竟越精细的审批中间的猫腻越多，资金使用效率得看执行，尤其是房票这东西的信用非常值得推敲。
地方不拿出真金白银还想市场有反应基本等于痴人说梦，2024房地产的市场的出清比2023年更激烈，也迫使地方做出让步，对于真正的刚需来说，省的就是赚的么，反正没什么坏处，难得的买方市场，且金融市场和实际市场往往还是有差异的，根据自己的需求和负债承担能力做出选择才是相对合理的，至少可以确定绝对比2021~2022年高位接盘和投资的群体要省太多年的家庭结余了。
