新華財經廣州12月16日電（王姝睿）由中國經濟資訊社主辦的「2024廣州投資顧問大會暨財富管理轉型發展論壇」於12月14日在廣州舉行。在以「中外投顧實踐——國際經驗與中國特色」為主題的討論中，與會嘉賓普遍認為，以客戶需求為中心提供合理化、精細化解決方案，是財富管理轉型升級的關鍵點。多位頭部投資機構代表分享了國內開展投顧服務的實踐經驗，提供了有益參考。
基金投顧如何服務客戶成為重要命題
2019年公募基金投資顧問業務試點正式落地以來，財富管理行業迎來巨大發展機遇。資管機構積極向提供全面財富管理服務的現代投資銀行轉型升級，業務形式從產品銷售逐步向資產配置轉變，越來越多的機構開始重視投資者的需求和體驗，透過專業化的投顧服務提升投資者的獲得感，如何服務好客戶成為重要命題。
廣發基金黨委委員兼公司總監曹磊在主旨發言中表示，公募基金行業的核心痛點為「基金投資的兩個不等式」，基金投顧五年試點過程中，行業在策略、場景、帳戶、金融科技方面對這兩個不等式作了持續的探索，並取得一定成效。
對於未來財富管理行業發展趨勢，曹磊認為，一是客戶成熟度提升後，客戶需求驅動營運模式轉型；二是組織形態的敏捷柔性和客戶導向；三是全帳戶管理模式的演進；四是投與顧的能力重塑；五是多元豐富的產業圈層。
圖為廣發基金黨委委員兼公司總監曹磊。
中歐財富總經理鄭焰則在主旨發言中強調，投顧服務是一個與客戶逐步建立和培養信任的過程。
在近幾年對客戶的調研中，鄭焰分享了一些發現。客戶對風險的認知更加深刻，預期收益趨於下調，投資風格偏穩健。而隨著客戶對多元化資產配置的興趣持續升溫，投顧機構憑借自身的專業服務，在減輕使用者投資風險方面的作用愈發顯著。
圖為中歐財富總經理鄭焰，王吉如攝。
買方投顧向精細客製化發展
隨著銀行、券商、基金公司及其子公司、第三方銷售等多類機構不斷探索實踐，買方投顧已經成為資管市場的一股新生力量，與大資管的改革轉型同時推進，共同塑造全新的資管行業生態。伴隨著監管政策的完善和投顧策略的上線叠代，基金投顧進入了「百花齊放」的階段，精細客製化服務成為關鍵詞。
在圓桌討論環節，與會嘉賓針對如何結合國內投顧理念更好地開展服務展開深入探討。
圖為「中外投顧實踐——國際經驗與中國特色」主題討論現場，王吉如攝。
主持人晨星全球高級戰略顧問陳鵬提到，投顧服務需要有良好的投資理念和投資流程，將合適的投資組合和客戶需求進行長期匹配。
圖為晨星全球高級戰略顧問陳鵬，王吉如攝。
中信建投證券執行委員會委員、合規總監丁建強認為，在投資流程中，合規環節不容忽視。線下服務對客戶來說體驗感更好，而在國內的投顧服務中，線上的標準化服務也有其必需性，線上要在全流程確保合規。
圖為中信建投證券執行委員會委員、合規總監丁建強，王吉如攝。
從券商的角度出發，華安證券副總裁顧勇表示，投顧服務中，對客戶的研究和細分是必不可少的前提，券商面對大量交易類客戶，對於這部份客戶中不太成熟的一些參與者，需要對投資行為偏差進行引導和糾正；對於較成熟的客群，可以提供更加精細客製化的工具。
圖為華安證券副總裁顧勇，王吉如攝。
對基金投顧而言，投資者陪伴服務是一項非常重要的工作，嘉實財富總經理陶榮輝強調了這項工作的精細客製化，要以投資策略實作客戶整個投資目標周期的陪伴，不僅服務客戶的長期目標，也服務客戶的資金流動性需求。
圖為嘉實財富總經理陶榮輝，王吉如攝。
以互聯網平台智慧化、數位化的特點為抓手，京東集團副總裁、京東財富負責人楊輝建議，在對投顧服務的融合中，互聯網平台要形成自己的投顧服務能力；要有開放的模式，使投顧平台化，幫助營造良好的投顧生態。
圖為京東集團副總裁、京東財富負責人楊輝，王吉如攝。
東方證券前副總裁，財富管理委員會黨委書記、總裁徐艾寧用「量體裁衣」來描述未來投顧發展方向，過去更多註重投資端，未來應註重客戶端和消費端，財富管理的本質和基礎是為投資者創造價值。
圖為東方證券前副總裁，財富管理委員會黨委書記、總裁徐艾寧，王吉如攝。
本次「2024廣州投資顧問大會暨財富管理轉型發展論壇」以「買方立場 長錢長投 回歸本源」為主題，中國經濟資訊社作為主辦方，致力於打造「國家級經濟資訊旗艦」，維護國家資訊保安。新華財經作為國家發展改革委立項、中國經濟資訊社承建的國家金融資訊平台，正在穩步推進金融業關鍵資訊基礎設施國產化替代，為資本市場主體提供安全高效的優質服務。
編輯：王曉偉
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