本報（chinatimes.net.cn）記者劉佳 北京攝影報道
科技創新和技術改造再貸款作為金融「五篇大文章」中科技金融領域推動產業升級的重要創新實踐，正在為中國經濟結構最佳化和高質素發展提供強有力的金融支持。
在1月8日國新辦舉行的政策例行吹風會上，中國人民銀行信貸市場司司長彭立峰介紹，2024年央行設立了5000億元科技創新和技術改造再貸款，其中4000億元激勵銀行加大對器材更新的信貸支持。
截至2024年底，企業已用款近2000億元，器材更新貸款實際融資成本僅1.5%，遠低於一年期LPR利率。
對於較低的貸款利率，在中泰證券研究所政策團隊首席分析師楊暢看來，這充分說明了貨幣政策引導結構最佳化的導向，表明了對初創期、成長期科技型中小企業的充分支持，以及加快重點領域的數碼化、智能化、高端化、綠色化技術改造和器材更新的政策意圖。
此外，彭立峰透露，在簽約的器材更新貸款中，70%以上是民營和小微企業專案。
融資成本遠低於1年期LPR
早在2024年4月，央行同有關部門設立了科技創新和技術改造再貸款，總規模5000億元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年。該工具旨在引導金融機構加大對科技型中小企業、重點領域技術改造和器材更新專案的金融支持力度。
發放物件包括國家開發銀行、政策性銀行、國有商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行等21家金融機構。
具體操作上，金融機構向中國人民銀行申請再貸款，中國人民銀行對貸款台賬進行稽核，對於在備選企業名單或專案清單內符合要求的貸款，按貸款本金的60%向金融機構發放再貸款。
民生銀行首席經濟學家溫彬曾向【華夏時報】記者表示，科技創新和技術改造再貸款的設立實施，預計將助力銀行在較短時間內有效滿足高端制造業和數碼經濟等科技創新領域，以及工業、農業、建築、教育、交通、文旅、醫療等器材更新改造領域的融資需求，推動其形成實物工作量，帶動中國實體經濟整體企穩向好。
2024年7月，國務院部署加力推進「兩新」工作後，央行會同6部門出台金融加力支持器材更新政策，將器材更新專案配套工程等納入支持範圍，最佳化產業政策標準、專案證照辦理等配套機制，並召開工作推進會議，推動銀行和地方部門加快落實。
【華夏時報】記者在釋出會現場了解到，去年4月，央行會同有關部門設立的科技創新和技術改造再貸款，總規模5000億元，其中安排4000億元激勵銀行加大對重點領域器材更新的信貸支持，再貸款利率是1.75%，中央財政給予貸款企業1.5%的貼息支持。
談及該項政策實施進展情況，彭立峰向包括【華夏時報】記者在內的多家現場媒體記者表示，政策實施以來，各部門累計向銀行推播了5批次，總共2.38萬個備選專案，人民銀行等部門指導銀行迅速對接這些企業和專案，開辟審貸「綠色通道」，最佳化產品服務，加大信貸額度、轉移定價等資源傾斜。
對於政策效果，彭立峰稱，一方面，銀行推動專案基本實作融資「全覆蓋」，截至2024年底，銀行行銷對接專案2.2萬個，對接率93.3%；另一方面，貸款簽約落地規模持續增長。截至2024年底，銀行與企業已經簽訂貸款合約，企業可以隨時提款的金額超過8000億元，企業已經用款近2000億元，對應專案投資總額2.2萬億元。
「另外，還有1000個專案已經達成貸款合作意向，正在抓緊推進審批授信。」 彭立峰說。
在融資成本方面，彭立峰直言，銀行積極讓利，將再貸款資金優惠基本轉給了企業。截至2024年底，器材更新貸款加權平均利率3%，疊加中央財政貼息後，實際融資成本僅1.5%，遠低於目前3.1%的1年期貸款市場報價利率。
海開源基金首席經濟學家、基金經理楊德龍認為，未來央行還將進一步做好金融支持大規模器材更新的工作，加強與財政的配合，進一步最佳化再貸款流程，支持銀行擴大器材更新貸款規模，降低企業的投資成本。
拓寬民營企業融資渠道
民營企業是推動大規模器材更新的關鍵力量，金融支持民營經濟也有義不容辭的責任。
彭立峰表示，人民銀行一直將支持民營經濟作為服務實體經濟的重要內容。
他介紹，在科技創新和技術改造再貸款政策實施過程中，人民銀行指導督促銀行平衡貸款投向，向中小企業（大部份是民營企業）專案傾斜；推動各地政府提升專案遴選透明度，支持更多民營企業專案納入清單，加快辦理貸款審批所需的土地、環評等專案證照，加大融資擔保和風險補償力度，增強民營企業器材更新融資可得性。
「截至目前，簽約的器材更新貸款中，70%以上是民營和小微企業專案。」彭立峰如是說。
對於如何提升金融服務民營經濟的精準性和有效性，在彭立峰看來，首先是完善金融支持民營經濟政策體系。人民銀行召開支持民營企業發展工作推進會，牽頭八部門出台【關於強化金融支持舉措 助力民營經濟發展壯大的通知】，引導金融機構樹立「一視同仁」理念，持續加強民營企業金融服務。
其次，加大對重點領域支持力度。科技創新和技術改造再貸款除了支持器材更新外，還安排1000億元額度，專項支持沒有獲得過貸款的科技型中小企業獲得首貸融資，目前銀行與企業已經簽訂貸款合約金額1150億元，發放貸款近500億元。
此外，人民銀行還在支小再貸款中單列額度支持科技型中小企業，激勵地方法人銀行積極支持中小企業研發創新和技術改造。
在融資渠道上，彭立峰表示，央行在銀行間市場推出「兩新」債務融資工具，支持民營企業等主體發債融資，增加器材更新資金來源，提升先進產能比重。同時，繼續發揮民營企業債券融資支持工具作用，為民營企業發行債券提供增信支持。加強中征應收賬款融資服務平台宣傳推廣套用，促進供應鏈上的民營中小企業融資。
彭立峰表示，下一步，人民銀行將認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，把服務民營企業器材更新作為工作重點，持續提升金融支持民營經濟25條舉措的實施效果，加強跟蹤監測，更好滿足民營企業融資需要。
責任編輯：孟俊蓮 主編：張誌偉
