個人年薪的40%，家庭年收入的25%左右是合適的。
如果到了一倍，恕我直言，屬實燒包了。
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看了大家都評論，我補充一點：
確實很多人提到家庭背景，不就是啃老嘛。 但是本質上，原生家庭提供的資金或房產本質是一種薪金，家庭其實就是一個無限責任公司，孩子生出來就有原始股，而且是必然繼承父母股本的那種。
所以啃老天經地義，我自己第一套房子也是爸媽支援（50%），加上我存的兩年收入（占25%），再借了親戚全款買的。
但是後來我收入增加了，不僅還了，還把後續房產轉回給爸媽名下（避免二套），最終還是會轉回給我，這是良性迴圈。
比如我家孩子，我會給他買好電腦好手機好車（我家庭收入在120-200之間波動，按25%買個30的頂天了，不讓孩子嘚瑟），這本質上是他的股份分紅，應得的。以後給他房子和現金，這叫股權轉移，沒毛病。
但是他自己躺平，不思進取，滿足於一個月1萬薪金，我覺得就不合理了。不能依賴於父母這邊的分紅過日子，得自己造血。 如果他月薪一萬，買車不建議超出12萬，這就是我25%-100%的消費邏輯。
所以那種每個月五千開超跑，加油停車都不夠的，恒大都搖搖欲墜了，哪個富豪有十足把握紅極一世以致萬世？
能理解，越是收入低的人群，越渴望被認可，我也是來自城市貧困家庭，高中被保安大爺攔住過，因為穿的太破，我報出班主任姓名才放行。
但是，窮不丟人，窮還虛榮，那就 容易一直窮下去。
還是那句話，要有自己的造血能力。 天行健，君子以自強不息，地勢坤，君子以厚德載物。
