來源：央視新聞客戶端
在二手交易中，一手交錢一手交貨已經成為人們預設的規則。可 即使銀行帳戶裏收到貨款，也有可能是「贓款」， 不少市民因此在二手交易過程裏「中招」了。
最近，上海市民林先生反映：自己在二手平台出售手機時，買家提出直接轉賬到銀行卡，自己沒多想就答應了。結果收到轉賬後不久，林先生的銀行卡便被警方凍結了，原來他收到的貨款並不是買家打款的，而是另一位電詐受害者的被騙資金。
明明是正常買賣手機收到的貨款，怎麽卻成了「贓款」？銀行卡還被凍結了，林先生的日常消費也受到了影響，這背後其實涉及電信詐騙的洗錢鏈。
出售閑置物品，竟然收到涉詐騙資金
今年9月份，林先生將自己的一台閑置iPhone16 pro max手機透過閑魚出售，買家A（昵稱：哈莫星拍vlog的起司）非常爽快地私信了林先生，請求微信聯系，並告訴林先生希望透過銀行直接轉賬，再透過跑腿上門取貨。買家A在微信上的性別為女性，頭像為女生自拍照。林先生很爽快地同意了，9月30日下午12點19分，買家A告訴林先生錢已經打入帳戶，林先生檢視了手機，發現轉賬姓名是一個男性化的名字，但他並沒有多想，「一手交錢，一手交貨」，便將手機交送給跑腿。
△ 林先生與買家A的溝通記錄，現在此閑魚號和微訊號均已封停。
正當林先生覺得這次交易一切順利的時候，意外的情況發生了：下午1時，股市馬上要開市了，林先生使用銀行卡轉到股市帳戶時，卻發現銀行卡無法轉賬了。
林先生馬上聯系了浦發銀行的工作人員，對方表示是外省市某公安機關凍結的。林先生又撥打當地熱線詢問具體情況，直到國慶假期後才與公安機關取得聯系，原來真正的付款人並不是買家A，而是另一位居民的銀行卡被盜刷付款了。林先生再回過頭聯系買家A時，發現自己並不知道其真實身份，追問跑腿買家地址時，發現跑腿只是將手機放置在豐巢櫃內，再也追尋不到手機和買家A的下落。
銀行卡被凍結的二十多天裏，林先生的生活受到了較大影響：房貸無法扣除，只能請銀行另外開一個帳戶，由家人代為轉賬，日常花銷、業務往來都無法使用銀行卡轉賬，而孩子的補習班也需要繳費……
△ 林先生被凍結的銀行卡顯示使用受限。
與林先生的遭遇相同，胡先生於10月7日在二手交易平台上架了一樣的蘋果手機，隨後遇到的情況也如出一轍：買家以「公司采購直接轉賬」為由，向胡先生要取了銀行卡帳號和姓名，要求閃送至某小區門口。然而，3天後的淩晨，胡先生卻收到了一條來自建設銀行的簡訊，告知他因涉及詐騙，銀行帳戶已被上海市閔行區公安機關銀行帳戶凍結，公安告知胡先生所收取的手機款項10000元是閔行區一居民的受詐款項，當胡先生繼續追問受騙人情況時，公安稱具體案情不方便透露。而胡先生急於申請房貸，便在11月6日直接退還了對方10000元，由於銀行卡仍在凍結，這筆錢是直接透過對方的支付寶收款碼轉賬的，閔行公安表示退還後會盡快給銀行送出解凍通知。
△ 其中一名賣家在銀行卡凍結後收到的情況說明。
除了出售最新款手機外，不少出售二手奢侈品的個人賣家也被「盯」上了。 在廣東做摩托車買賣的許先生則是在二手平台上掛售了自己的勞麗仕手表，標價153000元。隨後，有位賣燈飾的買家聯系了他，並聲稱自己叫「豪哥」，還表現出誠心收購的樣子，砍價了2000元後表示自己的妻子會線下面交取貨。兩天後，豪哥妻子來到店內檢視手表品相後，卻不打算付款取貨，而是告知許先生，老公正在接待客戶，稍後打款過來，她先去附近吃個飯。不一會兒，許先生就收到了銀行轉賬的貨款151000元，一兩分鐘後，這位女士返回店內取走了手表。
次日下午，許先生去回收摩托車，卻發現自己的銀行卡已經被公安凍結了，再去聯系「豪哥」時，「豪哥」再也不回復。公安告訴許先生，他卡裏的這筆貨款實際上是寶山一居民被刷單詐騙的「電信詐騙」款，刷單受害人被騙取共70余萬元，其中151000元轉給了許先生。許先生這才得知原來自己成了電信詐騙人員洗錢的「工具」，後來翻閱監控時，他才發現那位來取表的女士有意識地在躲避網路攝影機。
警惕詐騙分子透過二手交易「洗錢」
記者聯絡了10多位同樣遭遇的市民，發現這背後涉及的是電信詐騙洗錢的新方式。
自2020年「斷卡」行動開啟後，詐騙分子又兜兜繞繞找到了新的「洗錢途徑」，那就是 透過買賣二手交易的保值品，它價格高、變現快，資金流轉換迅速，也不易追蹤。在進行交易時，詐騙分子往往表示出較強的購買意願，往往中間還摻雜著日常聊天等內容， 借 由此騙取市民的信任。
這些所謂的買家往往以二手平台交易需要手續費、自己支付寶有限額、公司財務直接轉賬為由，獲取賣家的銀行卡資訊，並用此銀行卡作為電信詐騙資金「洗錢」的收款帳戶，而自己直接從賣家這裏取走貴重物品。因此，真實打款人實際是散落在全國各地的受騙者……
△ 為避開平台直接交易，所謂的買家以各種理由向賣家要銀行帳號資訊。
記者初步梳理發現，這些偽裝成買家的詐騙分子二手平台帳號多達幾十個，不少帳號在被封號後更改部份昵稱再次行騙。
從反詐的角度看，凍結銀行卡是預防違法犯罪、固定風險資金必需的手段。公安機關接到報案後，會對涉風險的相關帳戶采取「止付」「凍結」等措施。騙子就是利用了銀行卡凍結的靈敏性和時效性，將受騙者的「火力」引向二手交易的賣家，自己則獲取到便於出售的實物，再將其賣出獲利，以逃脫警方追蹤。
盈科律師事務所沈誌剛律師長期關註刑事案件中的銀行卡凍結難題，他表示根據【最高人民法院關於刑事裁判涉財產部份執行的若幹規定】，他人善意取得詐騙財物的，不予追繳。因此， 市民若遭遇上述套路，發現銀行卡被凍結後，應送出相關材料證明交易的真實性，整理與買家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等，以便後續向警方證明交易過程中既無過錯也無惡意，沒有與買家有串通、勾結的行為，所收取的貨款是交易所得。
而對於市民來講，在進行交易時，盡可能透過平台進行交易。如果實在需要透過轉賬交易，也要仔細核對匯款方帳戶資訊，確保帳戶名、帳號和開戶行等與買家身份一致，特別需要警惕現場購買人與實際付款人不一致的情況。
（來源：上海網路辟謠）
