「此次辦案過程中，井陘工行提供線索，積極配合調查取證，為偵辦案件提供了有力保障和幫助。為我縣反電詐工作再立新功，特此感謝。」前不久，工行石家莊井陘支行收到了縣公安局刑事警察大隊的一封表揚信，感謝支行及時協助攔截一筆大額涉詐資金取現，成功保護受害人資金安全。
事發當天，一名男子行色匆匆地來到工行石家莊井陘支行營業室，要求支取前日預約的8萬元現金，並稱：「家裏人在外面等著，麻煩快點。」
當班客服經理小周開始處理業務時，系統突然彈出「風險提示」，便立刻按照日常培訓中的應對方案，問詢男子具體取錢事由。
「我家侄子這兩天結婚，這是給親家的彩禮。」男子不耐煩地解釋道。
隨後，小周以核對資訊為由，呼叫當班業務營運主管小翟前來盡職調查，男子此時卻突然改口稱這筆錢是要替侄子償還借款。
前後矛盾的回答，讓工作人員不禁生疑。他們一邊安撫住男子，一邊將線索提供給井陘縣反詐中心。
「到底還辦不辦了，這麽多話，你給我銷戶吧，不用這卡了！」男子見沒辦法立刻取現，扔下一句就準備離開網點。
小翟見狀機智回應：「別著急哥，現在規定要求得錄入取款事項，您先喝杯水稍等，馬上就給您取。您剛說這是給親家的彩禮，我再去看看現金柯瑞還有沒有新錢。」
話音剛落，縣反詐中心民警及時趕到，將男子引到一旁詢問。當民警問到家庭資訊時，男子支支吾吾答不上來。民警懷疑男子的取款行為和錢款來源，將其帶走調查。
當晚，該支行接到縣反詐中心電話：經核實，確認男子欲取現的款項為外省受害人被騙資金，嫌疑人以「領取扶貧款」名義進行詐騙。目前，嫌疑人和銀行帳戶均被警方控制，詐騙款已返還受害人。
次日一早，井陘支行在晨會上復盤此次反詐成功的應對流程，全員再次學習了疑似涉電信網路詐騙事件的應對處理流程。
沒想到的是，相似情形在第三天再次上演：一名女子欲支取3.2萬元現金時系統又彈出「風險提示」。業務經辦人員小曹和業務營運主管小杜在詳細詢問客戶資金來源和取款用途時，發現她言辭閃爍、答非所問且前後說法不一，再加上女子情緒激動不斷催促工作人員，於是立即啟動應急預案。
有了前兩天的經驗，網點工作人員頂住壓力，一邊與女子周旋一邊致電井陘縣反詐中心，最終成功攔截這筆涉詐資金取現。
因為井陘支行成功阻斷電信網路詐騙案件，並配合警方抓獲多名涉案嫌疑人，工行石家莊分行收到石家莊市人民政府打擊治理電信網路詐騙工作協調機制辦公室通報表揚函。
記者進一步了解到，工行河北省分行充分借助智慧風控體系，並依托智慧風控監測模型快速辨識涉詐特征帳戶，精準堵截、打擊電詐犯罪，今年以來堵截異常現金支取60余筆，金額超500萬元。
智勇雙全的銀行人，始終悉心守護在老百姓身邊！
來源：金融時報客戶端
記者：馮瑤 朱立軒 趙鑫
通訊員：任樂晴
編輯：段嘉希
