近日，蘇農銀行因在國債二級市場交易中涉嫌操縱市場價格、利益輸送等，被交易商協會啟動自律調查
標點財經、投資時間網研究員 田文會
今年以來，江蘇蘇州農村商業銀行股份有限公司（下稱蘇農銀行，603323.SH）股價隨銀行板塊產生較大起伏，8月8日盤中最大跌幅更是達到4.88%。這或受前一日中國銀行間市場交易商協會（下稱交易商協會）的公告所影響。
8月7日，交易商協會公告對包括蘇農銀行在內的4家農商行啟動自律調查，原因是在國債二級市場交易中涉嫌操縱市場價格、利益輸送。
就此，標點財經、投資時間網研究員聯系了蘇農銀行。該行相關工作人員稱，投資者的情緒可能受到上述訊息的影響。該行已啟動自查。
截至8月15日收盤，蘇農銀行股價收於4.59元，較5月28日創下的近期高點5.23元（前復權）下降12.24%，近一年來則上漲約7%。
今年上半年，蘇農銀行營業收入同比增長8.02%，低於一季度同比增速。今年一季度末，該行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率也較上年末下降。
啟動自律調查
8月7日，交易商協會公告對4家農村商業銀行啟動自律調查。公告稱，近日，交易商協會監測發現，江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司、江蘇江南農村商業銀行股份有限公司、江蘇昆山農村商業銀行股份有限公司、蘇農銀行在國債二級市場交易中涉嫌操縱市場價格、利益輸送。依據【銀行間債券市場自律處分規則】，交易商協會對上述4家機構啟動自律調查。
標點財經、投資時間網研究員致電蘇農銀行，該行工作人員表示，收到了相關通知書，後續將積極配合調查，目前已啟動自查。
據【銀行間債券市場債券交易自律規則】（下稱【自律規則】）規定，市場參與者及交易相關人員不得透過開展交易進行利益輸送，利益輸送的行為包括但不限於：以自身實際控制的帳戶為交易對手，透過交易價差實作利潤轉移；透過第三方交易實作利益輸送等。【自律規則】同時規定，市場操縱的行為包括但不限於：與他人串通，利用資金優勢、持券優勢進行連續虛假交易；以自身實際控制的帳戶為交易對手進行對倒交易等。
8月8日，交易商協會還公告查處部份中小金融機構出借帳戶和利益輸送等國債交易違規行為。該公告稱，近期，在交易商協會查處的案件中，部份中小金融機構在國債交易中存在出借債券帳戶和利益輸送等違規情形，交易商協會已將部份嚴重違規機構移送中國人民銀行實施行政處罰，對於其他此類案件線索交易商協會正在加緊調查處理。
4月12日，交易商協會公告對6家中小金融機構涉嫌代持等違規行為啟動自律調查。該公告稱，近期市場機構反映，部份中小金融機構從業人員與外部人員串謀，利用國債利率下行預期進行代持、利益輸送等違法違規行為有所增加。交易商協會根據市場機構反映的情況發現，部份中小金融機構存在涉嫌違規代持、出借債券帳戶等行為。
對於8月8日交易商協會公告查處部份中小金融機構國債交易違規行為，上述蘇農銀行工作人員認為可能是今年4月交易商協會公告對6家中小金融機構啟動自律調查的後續。該工作人員稱，蘇農銀行不在這6家中小金融機構中。
蘇農銀行一季報顯示，今年一季度末，該行交易性金融資產為158.36億元，較上年末增長52.37%，主要原因是債券投資增加。
上半年營收增速較一季度下降
今年上半年，蘇農銀行業績實作較快增長，不過營收增速低於一季度。
蘇農銀行業績快報顯示，今年上半年，該行營業收入為22.64億元，同比增長8.02%；歸母凈利潤為11.21億元，同比增長15.81%。
今年一季度，蘇農銀行營業收入則同比增10.56%，歸母凈利潤同比增15.83%。
浙商證券研報稱，蘇農銀行上半年營收增速較一季度下降，判斷主要受其他非息收入增速回落影響。
資本充足方面，蘇農銀行一季報顯示，今年一季度末，該行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為11.75%、10.11%、10.10%，較上年末分別下降0.13百分點、0.08個百分點、0.09個百分點。
此前，蘇農銀行曾透過發行可轉債來補充資本。
蘇農銀行於2018年8月2日公開發行25億元可轉換公司債券，期限6年。該可轉債於2018年8月20日起在上交所掛牌交易，債券簡稱「吳銀轉債」，後該簡稱變更為「蘇農轉債」。
「蘇農轉債」自2019年 2 月11日進入轉股期。截至2024年8月1日，累計共有13.67億元「蘇農轉債」轉為蘇農銀行股票，累計轉股數為約2.23億股，占「蘇農轉債」轉股前該行已發行普通股股份總額的15.40%。最後一次轉股後，蘇農銀行的股本增至約18.35億股。未轉股的「蘇農轉債」余額為11.33億元，占「蘇農轉債」發行總量的比例為45.32%。到期兌付總金額為約12.46億元。
今年8月3日，蘇農銀行公告「蘇農轉債」到期兌付結果暨股份變動情況，稱「蘇農轉債」於8月2日摘牌。
蘇農銀行被啟動自律調查
資料來源：交易商協會官網
