近年来市场持续震荡,当下不少于2021年左右成立的基金因「追涨杀跌」等因素业绩狂跌规模骤降,近期清盘数量激增。
同花顺iFinD数据显示,进入9月份以来,仅仅4天已有11只基金公告停止运作进入清算程序(按到期日统计)。数据显示,这11只基金中有7只为2021年成立,其中6只于2021年9月前后成立,成立至今3年左右。
其中,恒越品质生活混合发起式成立于2021年8月31日,成立至今净值累计下跌72.95%,最后运作日累计净值0.2705元。
9月2日,恒越基金发布【关于恒越品质生活混合型发起式证券投资基金基金合同终止及基金财产清算的公告】,最后运作日为2024年8月31日,自9月1日起进入清算程序。
该只基金的清盘原因是规模过小。公告显示,【基金合同】生效之日起三年后,若该基金资产净值低于2亿元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。该基金合同生效日为2021年8月31日,基金合同生效满三年之日为2024年8月31日。
业绩表现不佳是该只基金规模增长困难的重要原因。从该基金规模变动情况看,2021年8月成立时规模将近1.68亿元,在成立之后的几个月内,基金份额一度翻了一倍多,但接下来随着净值一路走低,基金也不断遭遇赎回。截至今年二季度末,份额不足两亿份,资产净值则仅有6000万元出头。
实际上,除了恒越品质生活混合外,今年还有多只基金清盘。Choice数据显示,截至9月5日,今年以来共有315只公募基金清盘。
中国证券投资基金业协会数据显示,截至7月末,公募基金资产管理规模超过31万亿元,基金数量超过1.2万只。然而,Choice数据显示,目前逾4300只基金规模低于2亿元,其中规模低于5000万元的迷你基金有1600余只。
「基金产品规模变得‘迷你’,说明其定位不能满足市场和投资者的需要,投资人在‘用脚投票’。」某第三方基金分析人士表示,迷你基金因为规模太小,很难有效地进行资产配置,不利于维护持有人利益。
在业内人士看来,目前的新发基金多为复制市场上成熟或成功的产品,需要增加创新型产品。正因为如此,大量不适应市场和投资人需求的产品会被加速边缘化,变成迷你基金,最终被淘汰。
某业内人士表示,在基金公司利润普遍下滑的背景下,其所在公司仔细评估承担此类迷你基金的固定费用,以及对公司成本、收入的潜在影响,对确实没有市场需求、占用成本较高的产品,或采取「应清尽清」的做法。与此同时,在未来产品的布局上,公司也更加审慎。