錢到賬了還能撤回？

2024-12-10社會

已經收到錢到賬的資訊

錢居然還能被撤回？

騙子：

嘿，還真可以！

真實案例

近日，一網名為「Mr.馬」的男子透過某平台聯系了房產中介陳先生，稱自己想買房，隨後又稱自己的人民幣不夠，需要用外幣兌換人民幣。

於是陳先生聯系了做金融行業的朋友賀先生，組建了換匯溝通的微信群。

之後，賀先生將有換匯需求的客戶陳先生、周女士、孫女士等拉進了該換匯微信群。

透過溝通，陳先生、周女士、孫女士分別向「Mr.馬」提供的賬戶轉賬36萬、108萬和58萬元人民幣用於兌換美元。可是，待轉賬完成後發現之前「Mr.馬」用於轉賬的支票竟然撤回了，而且人也無法聯系上。此時，周女士等三人才意識到被騙。

到賬 ≠ 入賬！！！

騙子利用銀行「到賬」和「入賬」的區別形成與被害人的認識差，進而實施詐騙。

支票從入賬到到賬之間存在24小時的核賬時間。在這24小時內，由於騙子是以支票的形式匯款，所以收款人也會收到到賬短訊。

但此時這筆款項只是處於掛賬狀態，並沒有最終入賬，「到賬」僅代表「錢到銀行」，但「可用余額」未增加。騙子可以用各種借口，比如簽名不符、金額不對等話術來撤回款項。

詐騙套路

1、尋找目標

騙子透過網絡平台聯系釋出賣房資訊的中介人員，謊稱自己要買房，或者謊稱自己有別墅要裝修，尋找裝修公司銷售人員作為詐騙目標人群。

2、引流渠道

騙子獲取房產中介或裝修公司銷售人員聯系方式後，稱自己人民幣金額不夠，只有外幣，需要兌換人民幣，希望對方能幫自己兌換，並允諾其高額傭金和手續費或者低於市場匯率，從而找到有換匯需求的人員。

3、實施詐騙

騙子透過支票支付的方式向對方支付相應的外幣金額，並在24小時之內催促對方轉賬人民幣，待收到人民幣轉賬後，便以各種理由撤回銀行的支票轉賬，從而達到騙取錢財的目的。

警方提醒

在中國，私下兌換外幣屬於違法行為，無論兌換外幣還是換取現金業務必須選擇正規金融機構辦理，確保個人資金安全。