註意：電信網絡詐騙風險再度升級
四處遊弋的網約車
竟成為騙子的「運鈔車」！
最早在今年9月，
上海警方就發現，
網約車成為騙子的「閃送」工具，
遞送騙取的黃金、現金等財物。
類似情況在全國多地頻繁發生。從各地警方公布的資訊看，騙術本身並不高明，或是刷單返現陷阱，或是引誘投資理財，或是冒充公檢法機關等，讓受害者入局。除了網約車，還有匯兌購物卡、虛擬幣交易、實體店套現等，騙子獲取涉詐財物的手法不斷演變，給打擊和治理帶來新的挑戰。如何斬斷詐騙團伙的「洗錢」通道，成為遏制電信網絡詐騙犯罪活動的關鍵。
新騙局：
黃金、現金+網約車
10月10日中午，剛送完上一位乘客，就搶到了從浦東到寶山的長距離訂單，網約車司機李明（化名）竊喜。
這個訂單不太尋常。李明到上車點後，乘客沒有上車，只是把抱著的紙箱放進後座，告訴他收貨人的聯系方式，讓他把東西送到目的地，說完就走了。
當運載的物件由乘客變成包裹，許多網約車司機並未覺察到風險。「我沒問裏面是什麽，反正就是送個箱子嘛。」開網約車三年多，李明之前幫人送過檔，對他來說，只要完成行程，收到錢，送乘客還是送物品沒有區別。
到達原定目的地，李明把車停在路邊，給收件人打電話。「對方說在外面辦事，要改目的地，在電話裏給我指路。」按照手機那頭的指示行駛幾分鐘後，一名男子在路邊招手，確認了訂單資訊後，取走了後座上的紙箱。
約莫兩小時後，李明就接到了浦東公安分局花木派出所民警打來的電話，向他了解上述訂單的情況。直到那時他才知曉，運送的紙箱裏裝著7萬元。更出乎意料的是，取走箱子的人是電信詐騙團伙成員。
蒙在鼓裏的網約車司機突然被卷入一起詐騙案件。「警察查下來，我確實是不知情的。虛驚一場。」李明說，今後再接到只運送物品的訂單會拒絕，「不想惹麻煩」。
兩個月以來，上海多名網約車司機因運送涉詐財物接受警方調查。在詐騙團伙的布局中，不明所以的網約車司機被利用成為轉移涉詐財物的「工具人」。
詐騙手法的變化公安部門早已察知。在李明運送紙箱的過程中，警方透過警銀合作預警機制，找到詐騙受害者姜先生。「姜先生遭遇的是投資理財類詐騙。騙子跟他說，線下交付現金投資款，可以省去平台交易費用。」承辦此案的花木派出所民警顧磊告訴記者，已經被深度洗腦的姜先生按照騙子指示，先用積蓄購買了實物黃金，然後到銀行取現，之後將這些財物打包裝箱，再叫網約車轉運「投資款」。
根據警方調查，拿走紙箱的男子輾轉於浦東、閔行和寶山，身邊有3名同夥隨行。10月11日淩晨，民警在寶山區一間旅館內開展圍捕行動，一舉抓獲向某、龍某、張某、楊某4名犯罪嫌疑人，當場查獲涉案包裹，內含現金7萬元及黃金首飾17件，價值30余萬元。
據嫌疑人交代，他們透過境外通訊軟件與上線聯系，專門負責獲取詐騙財物。因直接去銀行拿走錢款容易被發現，他們便按照上線指示，引導被害人用網約車轉運。在這過程中，他們會給接單司機留下聯系方式，等司機快到定位地址時，為其指路到真正的取貨地點，以增加迷惑性。
這起案例僅僅是近期「黃金、現金+網約車」騙局的一個縮影。記者從上海警方獲悉，「線上洗腦＋線下取現＋網約車投送」的組合模式，已成為近期高發的電信網絡詐騙手法。今年9月，松江警方也曾查獲一起利用網約車運送黃金的詐騙案件，成功幫受害人挽回損失近4萬元。
新風險：
更具隱蔽性迷惑性
不僅在上海，近期全國頻繁出現利用網約車運送現金、黃金等，轉移電信網絡涉詐財物的案件。據媒體報道，鄭州、武漢、金華等多地出現利用快遞、網約車運送黃金實施「線上詐騙+線下取錢」的電信網絡詐騙案例。為了快速實施詐騙、轉移洗白贓款，不法分子誘騙受害者提取現金或購買黃金，並透過網約車運送到指定地點。
「從9月份開始，我們多次查處用網約車轉運涉詐財物的情況，有些網約車還是跨省市運送的，說明詐騙分子很狡猾。」上海市公安局刑偵總隊九支隊副大隊長黃力乾介紹，與之關聯的電信網絡詐騙類別主要有： 刷單返利+郵寄黃金「提現」、虛假投資理財+郵寄黃金「充值」、冒充公檢法+郵寄黃金「自證清白」等。
結合各地警方公布的案例，在詐騙實施階段，詐騙分子還是以常見的詐騙套路為基礎。獲取受害人信任後，詐騙分子便以需要「支付手續費」「繳納解凍金、保證金」「投資入股」等理由，誘騙受害人將大額現金或黃金等透過快遞或網約車運送到指定地點，在實施詐騙的同時，還能「洗白」詐騙資金。
「這類詐騙活動的最大變化是在獲取詐騙財物的環節，由原來的線上轉賬，轉變為誘騙受害人將大額現金或黃金等，透過網約車運送到指定地點來騙取錢財。」黃力乾說，這樣做是為了不見面、不現身就能成功獲取現金或黃金，相較於線上轉賬，更加具有隱蔽性和迷惑性。
具體案例
2024年11月1日，上海市公安局浦東分局川沙派出所接轄區某金店反映稱：一位鄒姓女士在該金店一邊爽快購買、一邊不停地回復訊息，情況可疑。
幾乎與此同時，所內接到線索稱有人在轄區內購買黃金，約292.77克，疑似被騙。經與金店核實，目標指向同一女子，金店已按要求記錄了購買人鄒女士的確切身份資訊。
民警接到訊息後，馬不停蹄地開展核查並驅車趕往鄒女士的居住地攔截，一路上民警試圖電話聯系鄒女士，發現無法接通，情況十分緊急。民警透過多方查問才終於找到了鄒女士，但鄒女士並不願意透露半點資訊，且堅稱購買的黃金在家中，無需民警幫助。
民警耐心勸說鄒女士，一連說出了好幾起新型黃金網絡詐騙的案例，並結合鄒女士的情況分析，鄒女士這才意識到自己被騙了，緩緩說出黃金已透過網約車方式寄出的實情，民警立即聯系網約車司機。
此時司機正在趕往青浦區的「指定地點」，且已駛過黃浦江，距離目的地僅10多公裏，民警讓司機馬上返回至川沙派出所，40分鐘後，司機到所，民警當著鄒女士的面將2盒打包的「零食包裹」開啟，黃金完好無失真，這下大家都松了口氣。
經了解，鄒女士先是受到一則網上賺錢廣告的吸引進入一個投資群，後在「客服」誘導下下載了某投資APP，眼看「投資群」裏的群友們都獲得了高收益、高回報，也不免心動進行投資，按照對方引導購買黃金，透過叫車的形式將黃金送往指定地點。
好在民警及時勸阻，1小時內追回了價值22.6萬余元的黃金。
在此之前，同樣為了逃避公安機關偵查打擊的「郵寄黃金」騙局一度盛行。一名長期從事反詐偵查的民警表示，隨著公安機關打擊行動不斷深入和預警勸阻工作廣泛開展，詐騙分子透過銀行賬戶、第三方支付轉移被騙資金的渠道愈發受到限制。於是，詐騙分子想出新的法子：用實物代替轉賬，用於規避相關部門的打擊。
如今，為何網約車取代快遞、閃送等渠道，成為新的涉詐財物轉移工具？這位反詐偵查民警表示，郵政、快遞、閃送等行業逐步嚴格對快件收寄的驗視要求，也有對收件人的實名核查要求，加之物流從業者對電信網絡詐騙的防範能力增強，「詐騙分子透過快遞、閃送等寄送實物黃金，被查的風險越來越大，於是開始鉆新的空子」，便捷的網約車成了詐騙分子的新工具。
多名受訪者指出，對於網約車運送包裹的行為，目前仍缺失有效管理和操作規範，呼籲主管部門和企業盡快建立完善相關規則。針對這一新的犯罪手法，閔行公安分局正利用「平安商戶聯盟」機制，聯手企業對網約車司機開展反詐宣傳，並指導網約車平台制定應對策略，切實消除風險隱患。
網約車司機實際參與轉移涉詐財物，
是否涉嫌違法犯罪？
警方和法律界人士均表示，如果確實不知道運送包裹為涉詐財物，一般來說不構成違法犯罪。但如果存在知情或夥同情節，就屬於刑法規定的「明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的」，可能涉嫌構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
為避免產生不必要的風險，警方建議，網約車司機在接到物品運送單時，要嚴格落實開箱驗貨等工作規程，如果遇到投送大額現金、運送不明包裹、頻繁更換交易地點等可疑情況的要立即舉報，切勿成為詐騙分子的「幫兇」。
新挑戰：
犯罪手段呈智能化
記者梳理發現，這兩年，線下渠道又成了詐騙團伙「洗錢」的常見方式，給社會公眾造成新的危害。多地警方發現，有車手（洗錢團伙）盯上實體店鋪，透過到餐飲店、花店、金店、手機店等進行大額消費，或借口支付限額讓店主幫忙轉賬等方式，來洗白涉詐資金。
被卷入其中的商戶經營者，無意中成為詐騙分子的「洗錢幫兇」，導致自己名下的賬戶被凍結，甚至可能承擔涉案資金被劃扣的經濟損失及法律責任。
而線上上，除了「跑分」等手段依然盛行，一些詐騙團伙還透過購買虛擬貨幣，向境外轉移涉詐資金，給監管和整治帶來新的挑戰。據介紹，利用虛擬貨幣「洗錢」的過程中，賣方先在虛擬幣交易平台上出售虛擬貨幣，買方支付人民幣用於購買虛擬貨幣，賣方用銀行賬戶收取贓款，再進行拆分、取款，之後再將現金交給上家，並收取虛擬貨幣作為傭金，如此迴圈往復，逐步洗白贓款。實際上，買方的賬戶就是電信詐騙分子控制的賬戶。
一名法律界人士指出，虛擬貨幣一是匿名，二是去中心化，能實作快速、大額向境外轉移資金。在利用虛擬貨幣轉移贓款的時候，大額資金也會被打散，犯罪團伙內部人員分工負責不同種類的虛擬貨幣資金轉移。對於司法部門來說，利用虛擬貨幣轉移贓款的犯罪取證難度也更大。
「為了逃避公安機關的止付、凍結措施，犯罪分子不斷尋找、試探資金鏈薄弱環節，變換贓款轉移方式。」黃力乾說，在犯罪手段和方式不斷變化升級的情況下，警方也在大力推動反制技術的研發套用，透過搶占技術高地擠壓犯罪空間。
在打擊和治理「洗錢」違法犯罪活動時，參與其中的人尤需關註。上述法律界人士表示，對參與「洗錢」環節的人員，根據行為的不同，主要涉及掩飾、隱瞞犯罪所得罪和「幫信罪」。所謂「幫信罪」，即幫助資訊網絡犯罪活動罪，是指明知他人利用資訊網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、伺服器托管、網絡儲存、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的行為。2015年11月起施行的刑法修正案（九）對此作出明確規定，受到各界廣泛關註。
從各地檢察院的數據看，這個滋生於電信網絡詐騙犯罪溫床的新型犯罪，案件數量逐年攀升。犯罪手段也呈現智能化特點，如使用批次註冊軟件等技術器材以及虛擬幣等手段來實施。此外，犯罪主體呈低齡化、低學歷、低收入特征，未成年人、在校學生等涉案人數增多，有的甚至在自身行為已經構成犯罪時也絲毫沒有察覺。「他們在洗錢活動中，充當租售銀行卡和電話卡、跑分等行為角色，可以理解為詐騙分子洗錢的幫兇，構成電詐鏈條中的洗錢工具人。」上述法律界人士說。
為應對「洗錢」活動的新情況，中國不斷完善制度設計和落實措施。今年11月8日，全國人大常委會表決透過新修訂的反洗錢法，圍繞明確法律適用範圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定等內容，對相關制度進行補充和完善。公安部門也在強化多警種合作、提升偵查技術等方面發力，力爭提升全鏈條打擊、切斷非法資金流轉的打擊效能。
綜合上觀新聞、警民直通車-上海
來源： 新民晚報
