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怎麽合法查詢某人名下財產?

2021-10-14財經

謝邀,執行三板斧專搞執行。來回答一波。

沒有律師證沒關系,沒有法院調查令也沒關系,申請法院去調取法官不去還是沒關系。

今兒我們 看看不借助法院、就以手機號和大家都耳熟能詳的 企查查 ,我們到底能查到被執行人的多少財產線索 ,歡迎各位看官拍磚、補充。

第一部份 公開渠道

一、手機號碼

1、手機號(靚號)本身可以評估、拍賣。

2、透過支付寶 「轉賬」功能( 絕大部份人員的支付寶均有實名認證)、12123等政務平台找回密碼功能、現場充值話費等方式,可以核驗該手機號是否為本人手機號或其他機主姓名。

如圖:輸入被執行人的手機號碼,從提示的資訊就可查驗、推斷該手機號碼是否系被執行人本人的號碼。

如圖:在交管平台選擇「登入」,透過 「找回密碼」功能, 依次輸入被執行人的手機號碼、身份證號碼、姓名,若能點選「繼續」按鈕,則該手機對應的姓名、電話、身份證號碼則具有一致性,即可順利查驗完畢。

3、透過企查查,以 手機號作為檢索關鍵詞 ,可以檢索出與該手機號相關聯的人和企業。該關聯人和關聯企業極有可能就是被執行人逃避執行、放置、接收財產的主體。

如圖(僅截取了部份):在企查查,以「電話號碼」為檢索關鍵字,可以查驗出以「股東、高管」中出現的遺漏了的關聯公司資訊。

4、將被執行人的手機號 存入我們的手機作為聯系人 ,添加該手機號的微信、抖音等社交軟件,可了解老賴的最新現狀。

根據現有的大數據推播規則,將被執行人的號碼儲存進手機後,大數據會在社交軟件上自動推播被執行人的動態資訊,互聯網會幫你。

5、透過手機和身份證號碼結合社保、公積金、保險、證券等政務或官方平台,可以驗證老賴是否存在或曾經存在上述財產。

如圖:以重慶 公積金平台 為例,在公積金平台選擇「個人查詢」,找到登入界面,點選「忘記密碼」,出現如圖界面,輸入被執行人的售價好、驗證碼,如能點選「下一步」,說明被執行人開立了公積金賬戶,則可向法院申請調查令,點去公積金賬戶資訊(含余額)。

若被執行人的手機號碼輸入後,出現下圖提示,則說明被執行人沒有公積金賬戶資訊。社保、保險、證券同理。(當然,經題主登入幾家保險公司,有部份保險公司將登入、找回密碼規則已做更改,本篇所提的方法即喪失意義)

6、手機號具有實名認證資訊, 通訊機構 保存的認證資訊內容通常會有住址或地址,該地址可能為被執行人的經常居住地或其他財產線索。

7、絕大部份家庭電視、無線/有線網絡往往以手機號碼繫結,去通訊機構查詢上述資訊,即可能直接找到被執行人的實際居住地或更多財產線索。

二、企查查

1、電話號碼欄顯示「更多」,點開「更多」,以該電話號碼為關聯依據,可尋找更多關聯資訊,也可直接以該「電話號碼」為檢索關鍵詞,檢索更多關聯資訊。

2、點選「郵箱」,復制該「郵箱」號碼,在搜尋欄以該「郵箱號碼」為檢索關鍵詞,可尋找到更多關聯資訊。

3、以尋找到的郵箱、電話號碼用百度直接搜尋,可搜到更多關聯資訊。如:透過「郵箱」百度,發現其作為聯系方式留在了一家公司處,則該公司極可能為被執行人的另一個工作單位或與之存在其他關聯關系。

透過以上三種方式,可以有效避免因直接使用「股東」、「歷史股東/高管」進行關聯產生的漏洞。

4、查閱企業「歷史名稱/曾用名」,以歷史名稱作為檢索關鍵詞進行檢索可能有意外發現。

5、企業經營地址

(1)若線下查閱檔案後發現該地址根本無產權證,只有街道辦、村委會、或其他主體提供的證明、說明,則在該地址上修建的房屋、廠房大概率系違法建築,可借用行政違法打擊被執行人。

(2)實務中,部份加工類、生產類的企業甚至修建於耕地中,則其可能涉嫌非法占用農用地罪。

(3)若發現在同一經營地址存在兩個公司,且兩個公司經營範圍相同或相似,則兩個公司極有可能存在 人格混同 ,債權人可據此主張權利。

(4)生產類、加工類等其他類別企業主體大部份均涉及消防事項,若發現混亂,可進行消防投訴。

(5)若經營主體涉及環保事項,可進行環保投訴。

6、充分關註公司成立時間

2014年3月1日是區分的重要時間節點。2014年3月1日前成立的公司都采用註冊資本實繳制,2014年3月1日之後成立的公司幾乎均為認繳制。

(1)區分的核心落腳點在於,2014年3月1日前基於實繳制,公司股東均需實際繳納出資,並由會計師事務所出具驗資報告方能進行註冊資本數額進行登記。而絕大部份企業,特別是中小企業在完成註冊資本繳納後,都會想法將該筆註冊資本轉出,此種行為將直接導致觸碰【公司法】的紅線—— 抽逃出資

(2)2014年3月1日後成立的公司,若發現系註冊資本認繳制,經執行後若無財產可供執行,可要求股東 加速出資到期 。核心法律依據為九民會議紀要第6條。

7、重視歷史股東變更情況。歷史股東的名字中可能潛藏著公司的實際控制人,絕大部份被執行人在涉及訴訟、存在債務後,會考慮將股權、法定代表人、高管進行變更,以此來逃避執行,但會留下痕跡。

8、重視企查查上反映的「發票擡頭」,該開票資訊,尤其是作為一般納稅人,其開票資訊中載明的賬戶為基本戶,該賬戶的銀行流水十分重要。

9、重視經營狀態資訊

(1)被執行人為營利法人的案件,答主都建議一定要去現場看一看。

軟件顯示存續,去了現場發現卻是「人去樓空」,或者是其他無關的單位。記得一定要拍照、錄影片,拿著這個依據去市場監管局投訴其情況與實際不符,該局可能會以此為由對營利法人作出處罰,若達到一定條件,甚至可能吊銷其營業執照。

現場檢視時一定要重視一種器材——廠區的「變壓器」,一定要順口問一下相關人員電力器材系園區統一安排還是自行申請安裝,若自行申請安裝「 變壓器」 ,則安裝變壓器的申報資訊一定要記得調取,可能會有意外發現,有興趣的看官可以自行百度安裝流程。

(2)若狀態為「吊銷」,按規定,其股東、高管等需履行清算義務,若吊銷執照後15日內未成立清算組,債權人可依據【公司法】第180條、第183條之規定訴請 強制清算 。若無法強制清算(常見情況為未能配合提供會計賬簿,完成資料移交),按九民會議紀要第14條、第118條之規定,可另訴要求股東、法定代表人等承擔責任 (此部份內容,後續亦會專門講述)

(3)若為「登出」,答主建議你,一定要好好 「跳個舞」 慶祝一下,這簡直是在幫你!另訴要求清算成員和其他責任主體承擔責任就好了。

10、商標、對外投資、網站資訊,直接去看即可,那些都是線索。

11、註意區分登記機關與住所地

絕大部份企業的登記機關與住所地具有「一致性」,所謂「一致性」是指,如:A公司登記機關為成都市武侯區市場監督管理局,登記住所地也位於成都市武侯區,此為本次所講的「一致性」。B公司登記機關為成都市市場監督管理局,登記的住所地位於成都市武侯區,此為本次所講的「非一致性」。

區分上述事項的核心目的在於,區分稅務管理與工商管理屬於「兩條線」,落實到具體事務則表現為,去調取A公司的稅務、工商資訊在武侯區局均可調取,而調取B公司的稅務、工商則需分開調取,稅務到武侯區局調取,工商在成都市局調取。

各位看官知悉即可, 避免「跑空路」!

12、根據工商底檔中載明的股東資訊,對比調取的人口戶籍資訊、轉賬銀行流水、婚姻檔案,被執行人關於財產轉移的「畫像」基本能勾勒出來。

13、檢視行政違法、稅務違法資訊。行政機關在作出行政處罰前必定進行了調查,形成了筆錄等檔,該檔中可能潛藏了被執行人的相關線索。

14、檢視分支機構資訊。按變更、追加當事人的規定第15條,對被執行人為法人,財產不能清償債務,可直接執行分支結構。被執行人為分支機構,財產不能清償債務,可申請執行法人的財產,執行法人的財產仍不能清償,可直接執行其他分支機構的財產。

15、各位看官一定要重視 將「行政違法為我所用 」,特別是經現場檢視後發現廠區已租賃給第三人,此時我們直接找第三人要租賃合約基本很難實作。但是一旦涉及行政違法,行政機關自然會幫我們拿到租賃合約,查清租賃關系,則該部份「租金」就可作為「應收債權」進行執行。

16、重視變更記錄中的「註冊資本金額」的變更,尤其是涉及 「減資」 的事項,按【公司法】第177條之規定,公司減資時應對已知或應知的債權人履行通知義務。否則,如果公司股東不能證明其在減資過程中對怠於通知的行為無過錯,當公司減資後不能償付減資前的債務時,公司股東應就該債務對債權人承擔賠償責任。

第二部份 調查令或者受理通知書

案件進入訴訟程式後可以找承辦人開調查令,調取財產線索。或者持受理通知、介紹信等資料也可調取。

20230419

如果以上內容都看完了,還在想怎麽查財產線索的這個問題,那一定是—— 不具備尋找財產線索的思維。

相對於訴訟律師而言,執行律師更加需要發散性的思維, 精準的辨識每一個可能會產出財產線索的地方

以上述兩個基礎、常規的工具為例,如果答主不點出來、不說清楚背後的法律後果和處理方法,恐怕我們即便看到了以上資訊,但是也不能精準的辨識後面蘊含的資訊,眼看著財產線索資訊,就直接在我們的眼皮子底下溜走了。

再附送一個很好的、公開的查詢財產線索的網站,你想得到,想不到的,在這上面都有!但是能辨識多少那又是另外一回事兒了。

網站連結:OSLAW | 法律人需要的知識都在這裏

具體主頁見螢幕擷取

從螢幕擷取的內容來看,大概就知道這個網站是值得收藏的。點開後會驚訝。

20230629更

答主收到些回饋稱,看了這些內容,有了思路,但是具體落實,發現還是有不明白的地方。

這是正常現象,一個具體規則的實施、落地操作哪裏是看一篇短文,聽答主絮絮叨叨一遍就可以完全實作的。

就財產線索調查這一塊的內容,實際上法院的 「總對總」、「點對點」 查控系統已經幫我們提供了基礎思路了。

調取涵蓋的具體範圍可 包括銀行、船舶、工商檔案、不動產(房屋、土地、林地)、車輛、證券、互聯網銀行(微信、支付寶、京東等)、婚姻登記資訊、暫住人員資訊、出入境證件資訊、水電氣登記資訊、保險資訊、社保資訊、公積金資訊等等

這其中不少資訊,需要調查令的輔助,才能獲得。

調取到了這些資訊(資料)後,我們會將調取的資料、結合案件情況,進一步分析、判斷,確定最終處理思路。

我們建立的執行團隊 可單獨就財產調查進行落地實施,並給出具體處理方案,將執行階段的「查控」落到實處。

看官都看到這裏了,不關註、收藏一下就可惜了,萬一哪天用得上又找不到我了可咋整!

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