各家銀行2024年半年度報告密集披露，銀行系基金公司上半年經營情況隨之公布於眾。
今年上半年，受權益市場表現不佳影響，基金市場整體表現低迷，大盤、價值風格基金更占優，受債市走牛影響，固收+產品普遍表現較好，短債優於中長期純債基金。自此背景下，各家銀行系基金是否依舊「背靠大樹好乘涼」？
凈利潤暴增71%
大股東收4000萬大紅包
筆者梳理發現，部份銀行系基金今年上半年業績喜人，營收和凈利潤雙雙增長。
截至 2024年6月末，永贏基金公募規模達4929億元，其中非貨規模為3206億元；總資產 31.15 億元，凈資產24.29億元；今年上半年，永贏基金實作營業收入6.31億元，實作凈利潤 1.01億元。相比於去年同期，永贏基金營收同比增長34%，凈利潤增長13%。
另一家基金公司——鑫元基金同樣發來喜報。鑫元基金與永贏基金大股東均屬於股份制商業銀行。
截至 2024年6月末，鑫元基金今年上半年實作營業收入3.03億元，相較於2023年上半年的2.57億元增長了18%；實作凈利潤0.90萬元，較去年同期凈利潤0.53萬元漲幅達71%。
值得一提的是，鑫元基金對現有股東派發現金分紅5000萬，南京銀行持有鑫元基金80%股份，收到現金分紅金額達4000萬元。
上述兩家基金公司業績逆勢增長，得益於產品規模的強勁增長。iFinD數據顯示，鑫元基金2024Q2規模突破2000億元，達到2084.28億元，排名34/200，與去年同期相比，資產規模暴增74%！
從各類別基金規模來看，規模增長主要來自於債券型基金和貨幣基金，其中債券型基金由2023Q2的800.26億元增至2024Q2的1242.12億元，直接增了442億元。股票型產品規模微增，由1.54億元增至1.92億元；混合型產品不增反降，由30.69億元降至18.29億元。
趙慧、郭卉、徐文祥是鑫元基金旗下三名固收老將，三人管理最大的債券產品單只規模均超過80億元。其中，由趙慧和黃軒共同管理的鑫元中短債A規模由2023Q2的51.13億元，增至2024Q2的82.77，年化回報達3.52%，成立以來收益率達16.19%。
永贏基金2024Q2資產管理規模達4929.35億元，同類排名23/200，去年同期規模為3564.40億元，漲幅達38%！其中債券型基金由2023Q2的2212.78億元增長至2024Q2的2980.94億元，短短一年增長700億！
截至2024年二季度末，海通證券數據顯示，永贏基金旗下固定收益類基金近1、2、3年超額收益率在17家固收類大型基金公司中穩居第2。
永贏基金旗下5只債券型基金規模超100億元，規模最大的產品為永贏中債3-5年政金債指數，該產品近一年規模實作翻倍式增長，最新規模達147.11億元，同比增長204%。
1年丟了1個億的凈利潤
這家基金怎麽了？
因為倚靠股東銀行的強大渠道和資源優勢，銀行系公募被稱為含著「金湯匙」出生的「富二代」，但並不是所有「富二代」基金都能如永贏、鑫元基金這般「意氣風發」。
截至2024年6月末，興業基金總資產 52.47 億元，所有者權益 48.02 億元；報告期內實作營業收入5.35億元，凈利潤 1.67 億元。
值得一提的是，在去年同期，興業基金報告期內實作營業收入6.54 億元，凈利潤 2.67 億元。也就是說，短短一年，興業基金的營收減少1.19億元，縮水18%；凈利潤減少1億元，縮水37%！
從管理規模上看，興業基金規模在今年二季度末突破3000億元，達到3165.46億元，創了新高。
不過，興業基金旗下部份產品表現令人大跌眼鏡。據筆者不完全統計，當前興業基金共有5只基金成立以來虧損振幅超30%，14只基金成立以來虧損超10%。
錢睿南在2021年3月從銀河基金跳槽至興業基金，擔任副總經理一職。然而，現在重回基金經理一職，擔任興業興睿兩年持有期混合、興業多策略混合、興業均衡優選混合三只產品的基金經理，而這三只產品無一例外均為虧損狀態。
值得一提的是，錢睿南管理的興業多策略產品在2023年5月11日因產品收益不佳，在僅僅運作一年後便宣布暫停。另一款代表作興業興睿兩年持有期混合A，在其擔任該基金經理期間的總體回報卻為-26.09%。錢睿南加盟興業基金後成績表現，並未能延續此前在銀河基金的光榮歷史。
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