搞不懂還有啥復盤的,如今股市經濟都是雙殺。繼續探底。無風險利率已經辣麽低還在跌跌不休。明顯是資金回流以自救。
普通人大部份消費降級,沒有一點信心,內需撐不起來,放的水也去到了不需要的地方。除了炒高更高的奢侈品樓價。什麽都在跌。
經濟轉型的陣痛會有一個長期的周期。因為教育程度不同,技術不同,因此新興科技行業很難接受老人。並且科技行業也在內卷。
現在是兩種蕭條,美國大蕭條~普通人內需不足。
日本大蕭條~大放水貨幣泡沫破滅
大部份股票反而是不太優質的資產。
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突然領悟到,屌絲無論做什麽,全力以赴都非常可悲。
學業,事業,投資,追逐熱點創業,婚姻……
以上我都失敗過。我都付出了比常人更多的努力。
但是我沒有死。因為我是區塊思維。就是只拿一部份賭。如果破了,我就止損。
因此所有的事情我都吃了大虧,但是我都止損了,核心利益還在上升。
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全力以赴的單方面的屌絲,這種可悲是命中註定的。越努力越掙紮越投入越認真,陷得越深。
~熱門專業,比如電腦從熱門,到現在進it,好像1911年進宮當太監,只用了21年。
我就是見證者。
而且在哪家公司屬於核心專案的核心人員。~這並非吹噓自己。而是要論述為什麽沒落。
多次創業,因為做的早,都成了。然後見到了朱元璋的現實戲碼。屠殺功臣壟斷收益。
上個月,最後一個被趕出來的發小,惶恐之下找我借錢。他欠了老板300萬,賣掉了房子無家可歸都還不起。
他打工18年,欠債300萬。~當然實際上情況比較復雜。我個人覺得他咎由自取。老板也挺狠的,找人追他屁股後追債。一如他當年做的事。他基本上就是幫老板幹這活才最後一個被趕出來。
他不是最慘的。
徒弟勤勤懇懇,兢兢業業,做了十幾年。從帥小夥熬成了佝僂大叔,鬢已生霜,房子砸進去了。健康也不行了。還看不到希望。
看前同事的描述,不少出來創業的,從幾千萬凈值。變成了幾千萬負債的老賴。~其實大部份比能力不錯。因為能在大公司賺幾千萬的,肯定不是一般人。就算平台加成,他也絕非凡庸。
他自己的專案,員工病死了一個,操勞五年被解雇,絕癥時候。專案裏面人心惶惶。紛紛離職。他被上面認為安撫不利,拿來頂罪。到處漂泊。
至於那些頂著巨額房貸,高位接盤,然後信仰it萬世一系的精英,就更慘了。
刷影片刷到幾個,看裝束,談吐,所為其實都算挺嚴謹努力的人。程式設計師。還在玩作曲,準備翻身。其實精品影片的收益,早就被壓縮到很小了。
知乎更是惡心到需要自己買曝光。
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玩幣自己發幣的我也見過。我投了一萬塊玩玩。面見了他們老板,直接對於拉我投資的發小說:你應該馬上結束。這人心狠。
~這是我學古詩詞告訴我的。並非他吟詩。他的思維正是古詩詞裏面描寫的反例。
詩歌直抒胸臆不會說謊。
發小利令智昏,根本不聽,還擼了網貸,當了法人。他為他的貪婪付出慘痛代價。這個人果然卷了大量資產逃走,臨走前把所有的幣砸到下架。
發小成了老賴,刑拘,為了出獄瘋狂找親戚朋友借錢,填補窟窿。我出於惻隱借了他三萬。果然有去無歸。
自己開代駕還錢。漸漸流露出頹唐死亡的氣息。開始咒罵世界,唯獨不反思自己。怨恨滿腹,寢食難安,操勞過度,他只要身體一垮,估計馬上就完了。
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過年我親戚來拜年。他哭了。年近半百也是一屁股債。打工收益60萬,都被債主劃走,自己留1000生活費。
一個破產的老板,年近半百還有公司請去做技術總監,年薪六十萬。普通人也別噴吧。
他早年發了大財,18年還在教訓我。說應該如何如何。
他在他行業,通訊電子行業,02年就做到高管。也看到這行業一單子2000萬到目前幾乎沒有利潤。差不多21年吧。也算一個厲害的前輩。他技術很牛,因此賭的很大。扛到最後。
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至於炒房,與高位上杠桿買樓的房奴。相親也碰到一個。
19年高位杠桿,接盤三套房子,一屁股債,要還30年。房價已經腰斬,在我家破口大罵,趾高氣昂。我第一次碰到這種人,明明已經窮的只剩負資產了,是求別人,還罵著要飯要錢。搞詐騙條款。
突然領悟到這種人其實已經是期貨死人了。於是心平氣和,禮送出境。
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我以前迷信巴菲特,認為價值投資,價值萬世一系。
後來經過幾次大的脆敗。經過大佬點撥,開始讀霍德華的【周期】
周期裏面舉了一個例子,
小鎮缺少20套房子。開發商認為有利可圖。決定造20套。這本來是一件好事。
但是有20名開發商,以及無數的普通人,他們開始集資湊股造房子。
然後就沒有然後了。房價崩盤了。所有人都虧本了。
房子難道沒有價值麽?需求難道是假的麽?開發商難道不懂行,技術不好麽?大眾難道受到了欺騙?
都沒有,一切都是合理的。結果也是合理的。破產也很合理。越努力造越多房子的,還借貸的應該跳樓。
人多的地方,別去。
人家都信仰巴菲特,或者都信仰某個東西的價值,你千萬別去。
巴菲特,芒格最厲害的,不是堅守,而是提前發現價值。在眾人跟風的時候倒給他們。
人們往往把巴菲特理解為堅守。
小敵之守,大敵之擒。
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其實吧,之前在美國炒股也挺平庸,不然不會進了那個公司。
在那個公司,估計其他方面也一般,估
但是在炒股軟件這個賽道。他應該是獨一份。他致力於構築自己的個人app的氛圍與社區化,力圖形成強繫結。
他正好的不能戰則走的典範。
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而我真正吃到紅利的同事,不是換了賽道,就是在自己領域無可取代或者做的很早,形成先發優勢。
普通人都能看到的價值,非常容易一擁而上。由此產生過量產品,需求不足,形成價值淪陷。
恒大越大,越不恒,死的越快。
許家印花了幾萬億明白這個道理。
恒大應該改名:夭小。
我花了60萬,其實算便宜的。
因此有人認為我會想不開。
我覺得炒股這事,其實吧,對比我其他經歷,簡直是和風細雨了好不好。
我因此領悟到自己許多的問題與錯誤,認識到自己平庸,避免更大的損失。
至少身邊不管是歪門邪道,還是堅守正道,不管是打工還是老板,不管是兢兢業業勤快,還是偷奸耍滑的,都死了。淪陷了過去幾代人積累的資產,自己還一屁股債。
人都為自己認知買單。也獲得了新的認知。
我因此抽出時間,讀了二年多的書。每天在圖書館讀到閉館。
想明白了許多道理。有點隨法喜的感覺。整個人年輕了十歲。
其實投資,僅僅理解為狹義的股票財富投資,其解決之道也在股市之外。
正如高緯度才能解決低緯度的問題。
讓我們下一章再來討論。如何發現價值,真正價值到底是什麽。
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炒股之前,我建議除了巴菲特,芒格,還要看兩本書
第一本是霍德華馬斯克的【周期】
第二本則是孫正義的傳記。
周期論述了普通人都知道周期是怎麽淪陷價值的。
也就是說,普通人根本不可能知道什麽才是真正的周期。
一個價值,一個周期被普通人知道,其實往往也就到了他的頂端與衰落期。
而普通人沖進來的時候,往往也是接盤的時候。
而在一個行業的努力,其目的如稻盛和夫所言
一切生產的目的就是過剩。
這就跟恒大的倒塌一樣,倒塌於自我的龐大與生產的過剩。
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一個二代還跟我講過一個真實的故事。
疫情來臨,溶膠布突然看漲。他那個鎮的人,發瘋一樣尋找溶膠布,高價找廠房,躲著警察蜀黍用電加班,囤貨,生產口罩。
不惜背上巨額貸款。
後來,他們是人被抓,躲著生產(你再怎麽躲,用電度數跑不掉)
貨全部砸手裏。
高價買的原料現在都只能發黴。貸款高利貸得還。許多家庭的財富就化為烏有。
有人說我不過吃了時代的紅利。
其實我修心養性,或者說,就是懶。才保住了時代的紅利。時代篩選器太多了。每一個周期都吃人不吐骨頭。
英科醫療是短周期。我造孽了。當然也把自己給坑了。
澄星看不清,成本價太高,所以跑了。
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一個長周期不過21年。
為什麽是21年。
因為初高中畢業生7年一波。他們會面臨擇業。肯定選擇熱門專業。拼命的卷。三波優質畢業生砸下來之後。行業產能肯定過剩。
現在資訊如此發達,估計用不到21年。
it,電子,房產無不如此。
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讀孫正義啥意思呢?
孫正義其實是從個窮小子,家裏是無番地。就是門牌號都沒有的黑戶。
他是南韓後裔的日本人。從小遭到歧視。
他卻能從貧窮的家庭搞成十幾萬億的投資公司。
他提出來幾個非常有趣的概念。
第一個就是典範,與典範轉移。
比如他在很早的時候,就明白了喬布斯的互聯網小型流動終端,就是蘋果手機,終將打敗笨重的台式電腦,成為互聯網個人介面的新典範。
早早就跟喬布斯建立了友誼。取得了蘋果手機(二代)在日本的獨代。
借來降維打擊的雄兵,他自己一個代理軟件的公司,~軟件銀行。你聽聽……
以買來的第三名非常糟糕手機商的資格,幾乎不能用的波段,非常糟糕的基建,打得第一第二找不到北。輕易的就把他們給超越了。
這都什麽亂七八糟的。
一個倒賣軟件的掮客,用弄來的嗑藥的嬉皮士發明的除了電話不行,啥都有的電子盒子,帶領著臥龍鳳雛組建的團隊,把硬件的老牌廠幹趴下了……
直到最後幾個月,他們的手機還在為一些很無厘頭的故障而煩惱。這些問題用弱智形容不過分。
而且他旗下的日本雅虎,是唯一一個提前開發移動端的日本網絡購物公司。滑稽的是,美國雅虎因為遲鈍滅亡,而日本雅虎卻被他弟弟,以及他提拔對於互聯網流動終端變化敏感的部下救回來了。
因此他對於馬雲一見鐘情。立刻就要投4000萬美刀。~在大家認為馬雲是個瘋子跟騙子的時候。
馬雲只要了2000萬。形成一幕別人想多投,而獨角獸不想要的滑稽場面。
因為他知道。馬雲將成為互聯網購物的典範。將消滅一切中間商。完成購物的典範轉移。
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我從未想過我會落魄到雪球炒股。
十幾年前,我還是意氣風發,誌得意滿。
因為我們在行業裏面,也是一種典範,是獨尊的王者。
當時投資方,獵頭,追著我們給錢,給獵頭信。老板生怕我們跑了。養尊處優,幹活少給錢多。
而我真的就不顧一切,舍己為人,去獨立完成了一個專案。當然也見識了真正成功後人性的險惡。
三國演義裏面,蜀漢滅亡是二士爭功,是司馬昭的提兵十萬,來迎功臣。是鄧艾被誣告而追殺。
當然我也不想提這些。因為陰我的,我也反彈回去。也沒啥遺憾。
只是整個行業,端遊格局的改變,不是因為這些恩怨。
而是小小的手機,代替電腦,就把我們打的找不到北。
肥的拖瘦,瘦的死去。無論善惡,眾生平等。
年輕人再也不會沈溺重度遊戲。而是在我們過去看不起的一些模式中消磨時光。
而我們的努力,所作所為,其實也是非常可笑吧。跟加班加點生產口罩,最後自掘自埋沒有區別。
只是當時,誌得意滿,非常狂妄。以為天下我有,努力一把就可以分金稱銀。沒有意識到自己只是一個普通人,自己的努力不過滿足是典範轉移之間的需求的暫時短缺。
我比較幸運,三勝一負。
有一些同事,傾家蕩產去賭這些,也非常努力,結果就更慘了。
我因為生病走的早,未必不是好事。
無家張儉三千裏,大夢陳摶數百年。
材與不材皆若此,奈何滄海與桑田。
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所以炒股之前,我並不建議炒股。
真正炒股能賺到錢的,其實其他方面也能賺到。
比如大楊線,他就深刻認識了鋰電的本質。以及背後環保勢力造成的能源制造與車企新典範的轉移。中國國策的順水推舟,造成的鋰的稀缺。
這種提前的照見,本身就是需要對於未來的深度洞察,行業的極端了解。也不是普通人能具備的。
因此普通人獲得的,都是落後的邏輯。
如何才能洞察這種未來的邏輯呢?
且聽下回分解。
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第二在這裏
前文談到後現代普通人荒謬的困境。
應該說,對比加繆的西西弗斯的困境,人生就在永恒的滾石頭,而石頭又不停的跌落。
我們的困境更加嚴重,因為有石頭可滾,一個石頭滾一輩子。並不太差。一份打字的工作養全家一輩子並不荒謬。
我們求滾石頭不可得。
由於周期性,生產的目的是豐盈,豐盈的目的就是每個人的效率與價值越來越低。這個石頭越滾越大,越滾越重。最後把所有人都壓垮。
因此在周期下降期,實際上努力是逆向的,是提前讓自己淪陷。
恒大越努力死得越快。
名人的例子有許多。
比如馬克吐溫,這個筆名的含義是:水深2.2米,暢行無阻。這是領航員的術語。
他是密西西比河的船只領航員,當年美國的吃香職業。月薪300以上。美國當時薪水前三。他做這個行業才22歲。
可惜他就做了8個月,弟弟還死於事故。南北戰爭爆發之後,河運被鐵路取代,領航員這個職業就衰落消失了。
他改行當了礦工淘金者。當然他並不適合幹這個。淘金當時也是夕陽產業,因為人太多了,金子很快就挖空,他一無所獲,除了經歷。
淘礦的人越多,越努力,他們就越窮,越要去偏遠地方淘礦,成本越高,生活越入不敷出還越艱苦。反而賣鏟子的發財。
他聽那些窮困的淘金客講述趣聞,他們已經在人跡罕至的礦區生活了十八年,到處探礦失敗,除了窮困,一無所得。
以至於印度安人推銷一種野果,他們一眼就看出,這種野果不好吃,因為好吃,早就開始大規模種植。還是買下,用大量的蜂蜜與糖烹飪,假裝津津有味吃下去,不顧那苦澀與生硬的滋味,作為無聊潦倒生活的調劑與象征……他們把青蛙塞滿了鉛彈,讓它再也跳不起來,贏得無聊的打賭,以惡作劇來打破苦悶無希望的重復的生活……
如此挽救不了他的貧困。越是如此越加潦倒,最後吃飯都成了問題。
他不久就成為一個記者,寫一些途中看到的趣聞,讓拓荒者有所藉慰。後來更是當了美國自媒體與小說家。
比如他受雇報社,跑到夏威夷去采訪海難幸存者與火山噴發,熬夜之後搶出稿件,趕上一周才有一次的郵輪發表。轟動全美。
說明其實普通人也可以在這種價值的轉移中受益。
~
如何發現新的價值
孫正義在病中讀3000本書我明白是怎麽回事了。
大部份是漫畫。
有一部份,非常的奇妙。
比如生物學,鮭魚,會產3000個卵。你說說為什麽是3000個。
大約3000個,最後經過自然的淘汰,就剩一公一母,成年遊回出生地,再產3000個。
因此鮭魚保持這個數量不滅絕。
於是乎他就投了3000個專案~甚至5000……讓他們自行繁殖……最後只要有一公一母活下來足矣。就可以保持集群。
孫正義對於3000這個數碼情有獨鐘。
~
普通人能投3000個確保典範誕生於自己的範圍內麽?不能。
我們不知道典範是喬布斯還是路布斯還是川布斯……
有問織田信長為什麽打敗了武田勝賴?
因為鐵炮。
鐵炮什麽最重要?
火藥。(黑)
火藥什麽最重要。
硝石。
這個大約是真的。
你以為的曾國藩如何?
其實吧,以前我有個研究太平天國的朋友,就專門研究過天國為什麽後期打不贏。
為什麽李秀成陳玉成差楊秀清那麽多。居然連曾國荃都打不贏。四十萬大軍解安慶之圍成了笑話。
有個非常搞笑的結論。
好像是石達開還是楊秀清,還是誰,礦工出身,精通炸藥。特別註意搞到硝石。
因此太平天國前期戰無不勝。攻無不克。
後期內訌,懂行的死了。後期洪仁玕,李秀成,陳玉成都不懂這些,硝石又被曾國藩奏請洋人壟斷,所以天國沒有硝石。自制火藥爆炸性不足,破不了城。沒有威力。
因此曾國荃的安慶咽喉始終打不破,天京之圍無法解除。
可以說,太平天國也敗於硝石。
~
日本沒有硝石
信長日常跟界的商人開茶會,透過千宗易壟斷了洋人的硝石貿易。
因此對其他的大名拉枯摧朽。
所以勝賴死於界的茶會。
幾百年的名門,舊時代王者,日本戰力第一的武田軍團,死於商人的茶會……
這是啥計謀,勇敢,忠誠都無法彌補的。
即使你有財力,可以購買鐵炮(火繩槍),但由於信長壟斷了硝石。他的部隊因此技高一籌。
長篠合戰武田慘敗。騎馬農兵步兵典範敗給了火槍兵農分離典範
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因此孫正義,出手便制住小型芯片的咽喉。
他雖然估計喬布斯應該完成典範。但是喬布斯拒絕收購。
但是他知道。無論是誰,都要用小型節能芯片的規範。
因此他以3.3萬億日元的天價,坐私人飛機,在海上追蹤arm總裁的私人遊艇,光速收購了這家只有12人的小公司。
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工業時代富豪財閥的崛起。無不遵循這個規律。
卡內基其實是個電報的報童。他家庭非常窮苦。輟學幹這個。
但是電報的繁榮,是與鐵路與軍事息息相關的。大規模用電報調動軍隊物資,乃是俾斯麥與普魯士崛起的秘密。
也是美國南北戰爭,北軍最後獲得勝利的關鍵。
他敏感的感覺到,時代的重心正在轉移。
以後會是鋼軌代替熟鐵,鑄鐵的年代。
因此一出手就制住了鋼鐵的鑄造與壟斷。以跟政府的良好關系與產品質素,壟斷了三分之一的鋼材產量。在美國大修鐵路的時候,是賺的盆滿缽滿。
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洛克菲勒,敏感的察覺,以後石油才是工業社會決勝的關鍵。他壟斷了石油,開采,甚至運輸的標準。雄霸至今。
可以這樣說,日本與德國法西斯,都敗於石油的缺乏。
二戰閃電戰機械化部隊的硝石靈魂就是石油。
而美國的長期霸權,也是石油美元的霸權。石油就是一戰之後的硝石。
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大楊線教授之所以成功,就是因為他知道,無論是誰在電動車卷成功,當今世界的硝石,就是鋰。
只要制住鋰礦的技術,資源。以及電動車的標準。競爭對手沒有反抗的可能。
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生活不卷,可以過得很美好的。只要我們能提前預判典範與硝石。
~
我雖然投資失敗,但只是遊擊部隊被殲。主力完好無失真。請大家放心。
謝謝大家的鼓勵與關心。
我失敗非止一次,原因也非止一端。
可以說:此生唯失敗之事做的最多最成功。
所謂:善戰者不敗,善敗者不亂。
因為已經習慣失敗,所以不會慌亂。更不會一蹶不振,潰不成軍。敗上加敗。
其實最近讀完了沈思錄,尼采,濟群法師的中論的問答(佛家唯識論),內核情緒的穩定又提升了二個檔次。
甚至在思考人生的真實意義,是否就在求財。覺得把財富理解為金錢,並且花許多時間去追求,或許並非人生的常態。
我自己因此抓緊時間,每日讀書做筆記,進入心流,其實吧,已經找到了一種使命感。
所謂行年五十而知四十九非。
最後祝大家新年快樂