1.選擇好的心儀產品
貨比三家，精挑細選——選定保險公司，選定產品。
2.計劃方案
讓你的經紀人給您出一份計劃書，量身打造適合自己的方案。根據自己的年齡、繳費年期、保額、預期保費等設定出最合適的計劃書，該計劃書是屬於您個人的專屬方案，未來的正式保單的條款也是根據計劃書來的。
3.預約
香港的保險不能隨到隨買，均采用預約制，一般需要提前幾天至一周預約。預約一般需要填寫一份預約資訊表、送出身份證正反面電子版，約定好簽約時間是關鍵。
4.赴港
預約好日期就可以赴港啦。
在赴港前，有幾樣東西需要確認準備好：首先是港澳通行證（含簽註）、第二是大陸居民身份證
第三就是信用卡啦。一般繳費方式有刷卡或者交現金兩種，美金或者港元都可以，刷卡的話推薦單標的VISA或者MASTER信用卡，銀聯和VISA/MASTER的雙標卡有被攔截的風險；
第四個就是在過關時海關會發一張小白條，居留不超過七日的那張小紙頭，這個一定要保管好，簽約時是必須材料。
另外提一點，如果是父母為不滿18歲的兒女投保，孩子無須來港，但需要帶上小孩的出生證明。
5.簽單
按照預約的時間和地點抵達香港保險公司辦公室;在的指簽單員引下，填投保申請書。然後進入核對保單資訊的驗證環節和付款兩個環節。專人會根據你在預約單上填寫的資訊追條和你當場核對確認，資訊無誤就付款，刷卡或者現金，完成購買。
6.核保及保單生效
購買完成後，你可以安心回家或者繼續在當地旅遊幾天，這段時間短則幾天長則一兩周是保險公司的核保時間，不管是重疾險還是儲蓄險，在購買完成資料送出後，核保部門的員工們都會仔細覆核及評判，給予是否確認投保的意見。在核保透過後，保單才會正式生效。
正式的保單將有保險公司郵寄給你留的通訊地址。
同時保險公司會發電郵至你預留資訊時填寫的電子郵箱，告知登入查詢保單資訊的官網和保單號、賬號密碼等，方便你自助查詢保單相關資訊。
7.冷靜期
保單正式生效後，還有一個寬限期，也叫做冷靜期。
冷靜期有21天，期間你若後悔或有其他打算可以無償退保，保險公司會全數退還你已經繳納的金額並關閉你的保單。
8.完成
若在冷靜期你沒有改變決定，那冷靜期滿這張保單就正式地完成啦！
