票據作為一種重要的支付和融資工具，對於最佳化資金流、提高資金使用效率具有關鍵作用。本文將詳細介紹票據的概念、類別、管理業務流程，以及如何在司庫系統中進行有效的票據功能設計。
司庫系統中基礎交易管理，包括銀行流水、票據、信用證，即企業收支中，不僅可以關聯流水，也可以使用票據、信用證。
票據是由出票人出具的支付承諾，明確指出在特定條件下向收款人或持票人支付一定金額的有價證券。如生活中常調侃說空頭支票，背後是個人在銀行開戶，並獲得一本支票本，簽上金額後，持票人可以拿著票據到銀行兌現，這就是一種票據。
常見的票據類別如下：
應收票據是指企業在日常經營活動中收到的、由他人開具的票據，如商家銷售一個MacBook給買家，買家使用票據付款，商家收到的這張票據屬於應收票據。收票後，後續涉及的業務活動包括：
1）票據貼現 ：企業可將持有的未到期商業票據，提前向銀行或金融機構轉讓，以換取現金，通常會扣除一定的利息費用。
2）票據托收 ：企業將收到的票據委托銀行向付款人或出票人收取款項的過程，分為光票托收和跟單托收。
3）背書轉讓 ：背書是指持票人為將票據權利轉讓給他人或者將一定的票據權利授予他人行使，而在票據背面或者粘單上記載有關事項並簽章的行為。即企業將持有的票據轉讓給其他方，並為其背書。
4）票據退票 ：轉讓後，如收票人因某些原因將票據退還即為票據退票。
5）票據質押/解除質押 ：企業將票據作為擔保，向銀行或其他金融機構借款，借款還清後解除質押。
6）票據托管/托管取回 ：票據托管是指銀行根據客戶申請，為客戶提供票據保管和資訊查詢，代為保管票據。客戶可在票據托管基礎上，開展質押授信、貼現等票據相關業務。
四、應付票據應付票據是指企業在日常經營活動中需要支付給他人的票據，例如企業采購原材料或商品時，向供應商開具或承諾在未來某一確定日期支付的票據。涉及的後續業務活動通常包括：
1. 收票登記
票據作為基礎交易的一種，登記後，支持在相關業務付款、收款中進行關聯，如提款申請，收到資方票據放款。
同時票據本身一般會做到期監控，提醒付款/收款。
收票登記時需要記錄開票人、收票日期、金額等資訊，具體如下：
2. 票據業務處理
企業收票後，除等票據到期日客戶付款外，還支持貼現、轉讓等方式，過程一般伴隨著對應的費用，如貼現費。
具體業務處理設計如下：
