钱到账了还能撤回？

2024-12-10社会

已经收到钱到账的信息

钱居然还能被撤回？

骗子：

嘿，还真可以！

真实案例

近日，一网名为「Mr.马」的男子通过某平台联系了房产中介陈先生，称自己想买房，随后又称自己的人民币不够，需要用外币兑换人民币。

于是陈先生联系了做金融行业的朋友贺先生，组建了换汇沟通的微信群。

之后，贺先生将有换汇需求的客户陈先生、周女士、孙女士等拉进了该换汇微信群。

通过沟通，陈先生、周女士、孙女士分别向「Mr.马」提供的账户转账36万、108万和58万元人民币用于兑换美元。可是，待转账完成后发现之前「Mr.马」用于转账的支票竟然撤回了，而且人也无法联系上。此时，周女士等三人才意识到被骗。

到账 ≠ 入账！！！

骗子利用银行「到账」和「入账」的区别形成与被害人的认识差，进而实施诈骗。

支票从入账到到账之间存在24小时的核账时间。在这24小时内，由于骗子是以支票的形式汇款，所以收款人也会收到到账短信。

但此时这笔款项只是处于挂账状态，并没有最终入账，「到账」仅代表「钱到银行」，但「可用余额」未增加。骗子可以用各种借口，比如签名不符、金额不对等话术来撤回款项。

诈骗套路

1、寻找目标

骗子通过网络平台联系发布卖房信息的中介人员，谎称自己要买房，或者谎称自己有别墅要装修，寻找装修公司销售人员作为诈骗目标人群。

2、引流渠道

骗子获取房产中介或装修公司销售人员联系方式后，称自己人民币金额不够，只有外币，需要兑换人民币，希望对方能帮自己兑换，并允诺其高额佣金和手续费或者低于市场汇率，从而找到有换汇需求的人员。

3、实施诈骗

骗子通过支票支付的方式向对方支付相应的外币金额，并在24小时之内催促对方转账人民币，待收到人民币转账后，便以各种理由撤回银行的支票转账，从而达到骗取钱财的目的。

警方提醒

在我国，私下兑换外币属于违法行为，无论兑换外币还是换取现金业务必须选择正规金融机构办理，确保个人资金安全。