一、诈骗项目的来势汹汹
近年来，民族资产解冻类诈骗犯罪日益猖獗，严重影响了人民群众的财产安全和社会稳定。为了打击这种违法犯罪行为，公安部部署全国公安机关开展打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动。
这些诈骗项目打着国家、民族的旗号，伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策，通过开发专门的 APP 推广虚假投资项目，利用网络群组寻找代理人、发展下线，利用网络会议培训 「洗脑」，谎称只需低投入就能获得高额回报，诱骗受害人在网上签订协议、购买商品参与投资。
此次公安部公布的第二批民族资产解冻类诈骗项目多达 50 个，涉及范围广泛，包括中国环球国际集团、中国智云基金协会、中华国际梅花协会等。这些项目看似高大上，实则都是诈骗分子精心设计的陷阱。截至目前，公安部共破获相关案件 574 起，打掉犯罪团伙 247 个，抓获犯罪嫌疑人 4385 名，查明涉案资金 129.5 亿元。这个数据充分说明了民族资产解冻类诈骗犯罪的严重性和危害性。
打击民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动的开展，彰显了公安部维护人民群众财产安全和合法权益的决心。同时，也提醒广大群众要切实增强识骗意识、提高防骗能力，远离这些诈骗项目。
二、诈骗项目的主要特征
（一）虚假旗号与手段
这些诈骗项目往往打着国家、民族的旗号，具有极大的迷惑性。诈骗分子伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策，给受害者营造出一种正规、合法的假象。他们利用人们对国家的信任和民族情感，声称参与这些项目可以为国家和民族做出贡献，同时还能获得巨额回报。例如，有的诈骗项目伪造国务院的文件，声称是国家重大项目，需要民众参与投资，以此骗取受害者的钱财。这种行为不仅严重损害了国家机关的公信力，也给受害者带来了巨大的经济损失。
（二）多种诈骗手法
诈骗分子通过开发专门的 APP 推广虚假投资项目，利用网络群组寻找代理人、发展下线，利用网络会议培训 「洗脑」 等多种方式进行诈骗。在 APP 上，他们精心设计虚假的投资项目，以高收益为诱饵，吸引受害者投入资金。通过网络群组，诈骗分子不断发展下线，扩大诈骗范围。他们还利用网络会议进行培训，对受害者进行 「洗脑」，让受害者相信这些项目的真实性和可行性。例如，在一些社交电商类的诈骗项目中，诈骗分子通过微信群、QQ 群等社交软件，鼓励成员发展下线，收取人头费获利，与传销行为相似。
（三）高回报诱惑
以低投入高回报为诱饵，是这些诈骗项目吸引受害者投资的主要策略。诈骗分子承诺只需低投入就能获得高额回报，让受害者心动不已。他们声称参与项目可以获得巨额财富，如购买一份虚假项目合作书即可获得国家发放的 110 万元补助等。这种高回报的诱惑往往让受害者失去理智，轻易投入资金。然而，实际上这些项目根本无法实现承诺的回报，受害者最终血本无归。例如，在一些民族资产解冻类诈骗项目中，诈骗分子声称只要交少量的钱就可以领取巨额福利，诱骗老年人投资，给老年人带来了严重的经济损失。
三、公安部的防范建议
（一）保持警惕
在面对各种投资项目和信息时，广大群众一定要保持高度警惕，不要轻信那些声称 「稳赚不赔」「无风险、高收益」 的投资项目。正如银保监会所提醒的那样，理财产品如果承诺收益率超过 6% 就要打问号，超过 8% 就很危险，10% 以上就要准备损失全部本金，「保本高收益」 就是金融诈骗。在日常生活中，我们会接收到各种各样的陌生信息，如不明来源的投资推荐、陌生号码的来电等，对于这些信息，我们要保持冷静理智，不要被高回报的承诺冲昏头脑。要时刻牢记，天上不会掉馅饼，没有免费的午餐，任何看似诱人的投资机会都可能是诈骗分子精心设计的陷阱。
（二）深入查证
为了避免陷入诈骗陷阱，我们在面对投资项目时，应该深入查证公司的背景资料，确认其合规性。可以通过查询工商信息、了解公司的注册情况、经营范围等，判断其是否合法经营。同时，也可以通过网络搜索、咨询专业人士等方式，了解该公司的口碑和信誉。如果对投资项目的合规性存在疑问，必要时可以寻求专业人士的建议，如金融顾问、律师等。他们可以根据自己的专业知识和经验，为我们提供客观、准确的意见，帮助我们做出正确的决策。例如，在评估投资平台的合规性时，可以查看平台的牌照与资质，一个合规的投资平台应当拥有相关金融监管部门颁发的合法牌照。还可以考察平台的资金托管情况，合规的平台通常会将投资者的资金交由第三方托管机构进行管理，以确保资金的安全。
（三）及时报案
如果不幸上当受骗，一定要第一时间收集证据并向警方报案。证据包括聊天记录、付款凭证、商品网页等，这些证据对于警方侦破案件至关重要。在报案时，要详细叙述事情的经过，包括诈骗分子的联系方式、诈骗手段等，以便警方能够快速了解情况，采取相应的措施。同时，要积极配合警方的调查工作，提供更多的线索，帮助警方尽快破案。如遭遇电信诈骗，最快速便捷的报警方式就是拨打 110 电话报警，110 指挥中心会根据案件情况记录相关信息，并指挥报警人所在辖区派出所民警上门跟进案件情况。此外，还可以通过国家反诈中心 APP 进行在线举报，为公安机关提供更多的反诈线索。
四、共同防范诈骗
打击诈骗犯罪，保护人民群众财产安全和社会稳定，需要社会各界共同努力，形成强大合力。
政府部门应加大打击力度，持续开展专项行动。如公安部要继续对民族资产解冻类诈骗犯罪保持严打高压态势，彻底查清犯罪团伙组织架构和幕后金主、组织者等骨干人员，依法打击诈骗 App 开发制作、运维推广和转移资金、洗钱套现等关联犯罪行为。同时，各部门要充分发挥职能优势，建立完善协查通报机制，加强沟通联动，及时互通情况。例如，中国人民银行要加强对金融机构的监管，严格落实账户实名制，防范诈骗分子利用银行账户进行资金转移；通信管理部门要加强对电信运营商的管理，整治电话卡、物联网卡等实名登记乱象，阻断诈骗分子的通信渠道。
企业也应承担起社会责任。互联网企业要加强平台管理，及时发现和清理涉嫌诈骗的信息和账号，如社交平台要对大量投放虚假投资广告的行为进行严厉打击，防止诈骗分子利用平台进行诈骗活动。金融机构要加强风险防控，对异常开户、交易等行为进行严格核查，如对一人多卡、反复补卡等异常行为实施重点监控，对疑似涉诈手机号码进行停卡断卡处理。快递物流公司要加强对客户信息的保护，防止诈骗分子窃取客户信息进行诈骗。
社会组织和广大群众也要积极参与反诈骗工作。社会组织可以开展形式多样的防诈骗宣传活动，提高群众的防骗意识。例如，司法警察局与澳门高等院校合作共同开展防骗宣传活动，制作多款图文包，增强市民防骗意识；山东籍奥运健儿录制反诈骗公益视频，营造全民全社会参与反诈、支持反诈的强大声势和浓厚氛围。广大群众要增强识骗意识，提高防骗能力，不贪图小利，不轻易相信陌生人的信息和投资推荐，遇到可疑情况及时向警方举报。同时，要积极向身边的人宣传防诈骗知识，相互提醒，共同防范诈骗。
只有社会各界共同参与，形成强大合力，才能有效打击诈骗犯罪，保护人民群众财产安全和社会稳定。
