1.选择好的心仪产品
货比三家，精挑细选——选定保险公司，选定产品。
2.计划方案
让你的经纪人给您出一份计划书，量身打造适合自己的方案。根据自己的年龄、缴费年期、保额、预期保费等设置出最合适的计划书，该计划书是属于您个人的专属方案，未来的正式保单的条款也是根据计划书来的。
3.预约
香港的保险不能随到随买，均采用预约制，一般需要提前几天至一周预约。预约一般需要填写一份预约信息表、提交身份证正反面电子版，约定好签约时间是关键。
4.赴港
预约好日期就可以赴港啦。
在赴港前，有几样东西需要确认准备好：首先是港澳通行证（含签注）、第二是大陆居民身份证
第三就是信用卡啦。一般缴费方式有刷卡或者交现金两种，美金或者港元都可以，刷卡的话推荐单标的VISA或者MASTER信用卡，银联和VISA/MASTER的双标卡有被拦截的风险；
第四个就是在过关时海关会发一张小白条，居留不超过七日的那张小纸头，这个一定要保管好，签约时是必须材料。
另外提一点，如果是父母为不满18岁的儿女投保，孩子无须来港，但需要带上小孩的出生证明。
5.签单
按照预约的时间和地点抵达香港保险公司办公室;在的指签单员引下，填投保申请书。然后进入核对保单信息的验证环节和付款两个环节。专人会根据你在预约单上填写的信息追条和你当场核对确认，信息无误就付款，刷卡或者现金，完成购买。
6.核保及保单生效
购买完成后，你可以安心回家或者继续在当地旅游几天，这段时间短则几天长则一两周是保险公司的核保时间，不管是重疾险还是储蓄险，在购买完成资料提交后，核保部门的员工们都会仔细复核及评判，给予是否确认投保的意见。在核保通过后，保单才会正式生效。
正式的保单将有保险公司邮寄给你留的通讯地址。
同时保险公司会发电邮至你预留信息时填写的电子邮箱，告知登录查询保单信息的官网和保单号、账号密码等，方便你自助查询保单相关信息。
7.冷静期
保单正式生效后，还有一个宽限期，也叫做冷静期。
冷静期有21天，期间你若后悔或有其他打算可以无偿退保，保险公司会全数退还你已经缴纳的金额并关闭你的保单。
8.完成
若在冷静期你没有改变决定，那冷静期满这张保单就正式地完成啦！
