金融市場就是這樣，一有風吹草動還是有響應的，主要和前段時間的「小作文」有關，主要是兩個政策，一個是全面放開限購政策和地方加碼救市政策，另一個是國資收購存量房子。很多後來都有驗證，第一個從五一之後就有多個城市密集放松，包括深圳、同一天全面放開的杭州和西安，而國資入手收購存量房子主要體現在以舊換新，比如南京放低首套房房貸利率至3.45%以外，還有一個輔助配套的以舊換新政策，是國資計劃收購大概2000套房子，錢並不會直接打到置換群體而是進入第三方專門用於購買新房，這些政策基本都是在刺激地方的去庫存和增加流動性，要知道金融內容強的資產，比價格下降更危險的是流動性不足。
這裏主要提兩個非常具有代表性的城市，一個是安徽的省會合肥，另一個也號稱安徽的省會南京。
隨著南京政策的推出，可以總結分為三塊：
1）公積金和南京城市圈互認，適用城市包括常州市、鎮江市、揚州市、淮安市、蕪湖市、馬鞍山市、滁州市、宣城市，這就是其經常虹吸合肥的購房需求的原因，一般一個省的虹吸多是本省的購買力，而由於皖南和江蘇的地理位置和合作更為緊密，很多時候南京購房需求是從安徽虹吸的。
2）階段性取消首套房房貸利率下限至3.45%，低於一般政策下限的3.75%。
3）以舊換新的國資接入，由於錢不會直接打給個人，且指定到本市的新房購買，雖為貨幣，實則更加接近房票模式。
就在南京密集推出政策不就，合肥在昨天半夜推出了房地產刺激政策，可以總結幾個具有代表性的：
1）公積金政策中，夫妻雙方正常繳納最高額度提升至100萬，前幾年還在55萬，額度提升約45萬，單人最高額度是70萬，前幾年是45萬，夫妻雙方正常繳納，多孩子女家庭還可以額外提升到120萬，單方繳納提升至84萬。
2）階段性取消首套房房貸利率下限，具體按照市場化的原則進行，預計會和南京相當或者略高一些，現在70城表現中，南京跌的太厲害了，合肥跌的也顯著，但相對可能沒有那麽大。
3）以舊換新，支持房票區域流通，鼓勵國有企業按照市場化的原則收購「賣舊換新」家庭的房子，用於保障性住房，同時搭建房源超市，支持房票的跨區域流通。
4）直接購房補貼，2024年5月15日-2025年5月14日，在合肥購買新建商品房的人，按總房價1%給予補貼，二孩以上的按1.5%進行補貼，新市民，行程農民，城市公共服務人員按總房價的2%進行補貼。
現在的救市政策來看，其實是慢慢有轉變的， 一個是不花錢的政策最喜歡， 但基本出盡了還沒什麽效果 ，另一個是虹吸競爭逐漸增強， 錢就這麽多，需求就這麽多，以前是設定門檻，現在是拼購房的補貼和稅收返還，最重要的是要花錢了，既不想花錢，還不想改革預售制，還不想降價，不可能兼顧的，所以現在還在嘗試不動名義價格下限和特色預售制下，靠政府出資和補貼來幹預市場的供需關系，當然效果還得後邊看，畢竟越精細的審批中間的貓膩越多，資金使用效率得看執行，尤其是房票這東西的信用非常值得推敲。
地方不拿出真金白銀還想市場有反應基本等於癡人說夢，2024房地產的市場的出清比2023年更激烈，也迫使地方做出讓步，對於真正的剛需來說，省的就是賺的麽，反正沒什麽壞處，難得的買方市場，且金融市場和實際市場往往還是有差異的，根據自己的需求和負債承擔能力做出選擇才是相對合理的，至少可以確定絕對比2021~2022年高位接盤和投資的群體要省太多年的家庭結余了。
