做為人工智慧AI的分支，RPA在財務領域的套用越來越廣泛，從采購到付款、銷售到收款、票據開具、信用查詢、銀行對賬、發票校驗等各個功能都有非常好的套用場景，提高了財務工作效率，進一步確保了財務數據的準確性，將財務人員從繁雜的數據及表格統計中解放出來，從而轉向更有業務價值的管理會計等工作。
本質上講，財務機器人是一種處理重復性工作、模擬手工操作的程式，因此並不適用於所有的流程，其適用的流程主要有以下特征：
（1）簡單重復操作，如系統數據的錄入、核對等；
（2）量大易錯業務，如每日大量的交易核對，大量費用單據的稽核；
（3）多個異構系統，內嵌於系統，但不會更改系統，不會融合系統規則；
（4）7*24小時工作模式，彌補人工操作容忍度低、峰值處理能力差的缺點，適用於企業7*24小時業務。
以下為RPA財務典型套用場景：
1. 銷售到收款
在自動開票方面：RPA機器人能夠自動抓取銷售開票數據並自動進行開票動作。在應收賬款對賬與收款核銷方面，RPA機器人取得應收和實收數據，按照帳號、打款備註等資訊進行自動對賬，並將對賬差異進行單獨列示，對於對賬無誤的進行自動賬務核銷。
2. 賬務對賬機器人
可以同時自動登入多個企業網銀或登入第三方支付交易平台，按照賬務處理的要求，自動下載多個銀行交易流水，並對流水進行篩選分類之後，存入指定資料夾。財務對賬機器人登入財務系統下載多個帳戶科目余額，自動將銀行流水明細與相關科目余額進行對賬處理。與此同時，RPA對賬機器人還可以自動完成財務系統記賬憑證的編寫、同業存款及其他貨幣資金科目的余額對賬、生成賬務核對差錯明細表、自動出具銀行余額調節表等流程。
3. 自動開票機器人 ，
財務部門專職人員每周需要收集大量的銷售記錄或開票申請，並按照申請人的要求開具增值稅發票，再保證開票資訊準確的情況下，重復繁重的工作常常占用財務人員很多的時間，RPA自動開票機器人自動登入ERP系統中的匯出待開票申請記錄，自動登入稅控盤或票控盤將開票資訊錄入到開票系統，完成開票動作，準確率可以達到100%。
4. 信用管理機器人
可以實作自動登入外部征信系統或網站、獲取、匯總並截圖保存查詢結果，提升工作效率，保障征信數據完整性。
5. 采購到付款
在供應商主數據管理方面，RPA自動將供應商提供的資料資訊進行上傳系統處理。在付款執行上面，在缺少直接付款系統對接的場景下，可利用機器人提取付款申請系統的付款資訊（付款帳號、戶名等），並送出網銀等資金付款系統進行實際付款操作。
6. 發票管理機器人
透過掃描發票進行OCR辨識，自動對辨識的結果，基於明確的規則執行發票的校驗工作，實作多單（發票、合約、訂單、出貨單、收貨單、審批單）的自動匹配工作。同時，發票管理機器人還可以進行發票查驗工作，機器人自動登入到國稅總局的網站，自動輸入相關欄位和驗證碼，完成發票查驗工作並獲取相關查詢截圖。
7. 資金管理機器人
在資金管理方面，自動登入企業網銀，根據設定的資金劃線自動執行資金歸集、調撥數據錄入、自動資金計劃的采集與處理，生成資金支付申請單。資金管理機器人自動操作企業網銀查詢帳戶余額、取得銀行流水並進行對賬。觸發閥值自動透過簡訊或信件方式通知相關負責人。同時資金管理機器人還可以自動操作完成每日日報、融資利息表的制作。
8. 稅務申報機器人
按照監管的要求，PA可以自動進行數據的采集和處理、稅務相關財務數據、業務數據的采集與處理，自動納稅申報實作財務報表科目的自動計算及一鍵生成，全流程從12小時降低至1.5小時以內，效率提高7倍。
9. 財務報表生成機器人
自動實作企業財務報表內容辨識和錄入系統，審計報表生成自動化。全流程從4小時降低至10分鐘內，效率提升23倍。財務報表生成機器人還可以自動完成關聯交易處理、自動賬務結轉、自動憑證打印工作
10. 費用報銷機器人
費用憑證占企業會計憑證總量70%以上，單據發起人要耐心填報各種單據資訊並透過影像系統上傳影像，財務人員更要細心進行覆核。由於費用種類較多且檢查點多，純人工稽核，耗時耗力且無法保證百分百的準確率，費用管控難。費用報銷機器人根據設定的稽核邏輯，自動實作報銷單據核對、費控規則的匹配、報銷異常事項提醒、同時自動實作付款功能。
11. 成本統計機器人
根據業務規則的要求，自動完成成本統計指標的錄入，自動完成期末成本、費用分攤的迴圈處理，並對異常情況進行處理。
12. 存貨與成本
RPA自動進行成本統計指標錄入。在成本與費用分攤方面，機器人按指令碼分步或並列執行相關成本、費用分攤迴圈。
13. 稅項撥備
采用RPA從ERP系統、子系統、以及其他相關證明檔中匯入數據，包括海外營運機構的營運數據也一並整理匯入，從而自動計算以往由人手準備有關的稅務撥備計畫。
14. 稅收合規
運用RPA可方便填寫稅務、增值稅、企業內部申報系統等數據要求。
15. 整合ERP、MES系統
RPA可以整合ERP、MES等系統，實作各系統間的數據互動，自動生成報告，並透過電子信件自動發送（或將其上傳到共用資料夾中），提高系統靈活性和透明度。
16. 銷售賬務處理
部署RPA幫助企業完成各種銷售模式的賬務處理（包括賬務底稿下載、賬務憑證制作和入賬等），縮短賬務處理過程的整體時間，讓財務人員將更多精力投入於財務分析等需要高級分析的工作中。
總結
財務機器人的運用，改變了原有的財務工作方式和財務人員的觀念，推動了財務組織架構變革，同時對財務人員的素質和技能也提出了更高的要求。
財務機器人的運用和其他新興技術一樣，推動了財務人員的轉型，未來需要更多精通數據分析和預測、具備跨職能部門知識、善於與業務部門構建合作關系的各類復合型人才。財務人員要能夠精通會計、擅長管理、熟知資訊科技、洞察業務，並且具備戰略遠見，從而能夠更好地參與商業模式創新的規劃與實施、為企業提供更有見地的數據分析、推動企業新業務的布局和數位技術套用等。財務人員要不斷創新，實作自身的轉型與再造，重塑財務理念與知識體系，才能滿足時代要求和企業的需求。
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